¿Algún cambio en los depósitos y retiros? Deja de intentar hacer trampa con los impuestos

¿Cuánto tiempo hace que no utilizas efectivo? Si preguntas a los jóvenes de la ciudad, la respuesta puede ser más de un año. Hay que decir que con el rápido desarrollo de los pagos móviles, la gente básicamente rara vez utiliza efectivo. Jack Ma dijo una vez que haría de China una sociedad sin efectivo en cinco años, y su deseo está a punto de hacerse realidad.

Es una operación normal para muchos trabajadores de oficina transferir su salario a una tarjeta bancaria y luego transferirlo a Yu'ebao o Lingqiantong de Alipay en WeChat para ganar algunos intereses todos los días. En la vida diaria, viajar, comer, comprar, entretenerse, pagar facturas de servicios públicos, consultar al médico, etc., todas las transacciones se completan mediante Alipay móvil o WeChat Pay.

Alipay y WeChat Pay son indispensables para el rápido desarrollo de los pagos móviles y para llevar a China a una sociedad sin efectivo. Inicialmente, Alipay fue diseñado para satisfacer las necesidades de las transacciones en línea, pero desde 2014, los dos comenzaron a implementarse fuera de línea, penetraron rápidamente en escenarios de consumo fuera de línea a través de códigos QR y se expandieron desde ciudades de primer y segundo nivel a ciudades de tercer, cuarto y Las ciudades de quinto nivel incluso las zonas rurales han comenzado a popularizar el pago con códigos QR. Alipay tiene mil millones de usuarios y WeChat ha alcanzado los 1.200 millones.

El pago móvil se ha generalizado. Quien todavía utilice efectivo no retirará dinero durante mucho tiempo. Pero ha surgido un fenómeno inusual: ha aumentado el uso de efectivo. ¿Quién más en el mundo usa efectivo? Para ello, el banco central intervino para gestionar grandes cantidades de efectivo.

¿Cómo supervisar?

De hecho, es muy simple. El monto de la cuenta corporativa es de más de 500.000 yuanes, el monto de la cuenta personal es de más de 100.000 yuanes en la provincia de Hebei, 300.000 yuanes en la provincia de Zhejiang y 200.000 yuanes en la ciudad de Shenzhen. , ya sea depositando o retirando dinero, si el monto excede este monto, debe programar una cita para registrarse. El banco registrará su información personal, fuente de fondos, uso, etc., y luego mantendrá estadísticas y las informará.

Una vez que se determina que el monto de la transacción es grande, la información debe revisarse estrictamente y, si se sospecha de delitos como el lavado de dinero, se debe presentar un informe de sospecha. El objetivo de regular grandes cantidades de efectivo es prevenir la corrupción, la evasión fiscal, el lavado de dinero y otras actividades ilegales y delictivas.

Algunas personas pueden decir, entonces puedo dividir la cantidad, si no alcanza el umbral regulatorio, por ejemplo, 500.000 divididos en 10 veces, 50.000 a la vez. En realidad, esto es muy tranquilizador porque también regula múltiples transacciones que se acumulan por encima del monto inicial.

A mucha gente le preocupa si este requisito regulatorio del banco central afectará a su seguridad financiera. De hecho, no necesitas preocuparte demasiado. La mayoría de las personas no suelen utilizar una cantidad tan grande y ahora básicamente transfieren dinero en línea. Siempre que su dinero sea legal y coincida con la información de registro, no afectará su uso. Además, todavía se está poniendo a prueba en Hebei, Zhejiang y Shenzhen, y aún no se ha iniciado en otros lugares.

Tres lugares como pilotos

Hay razones para elegir estos tres lugares como pilotos. Hebei tiene una buena base en la gestión de grandes cantidades de efectivo, como la exploración de la industria inmobiliaria en Xingtai. Ciudad, la ciudad de Qinhuangdao explora la industria médica y la gestión corporativa de grandes cantidades de efectivo; Zhejiang, el fenómeno del uso de grandes cantidades de efectivo es más prominente. Esta es Zhejiang, donde la economía privada es relativamente activa. por lo tanto, Shenzhen utiliza mucho efectivo, debido a su proximidad a Hong Kong, el flujo de efectivo transfronterizo es relativamente grande y es necesario fortalecer la gestión de grandes cantidades de efectivo en cuentas privadas. El programa piloto durará dos años antes de implementarse en todo el país.

La gestión de grandes cantidades de efectivo también tiene como objetivo prevenir la evasión de impuestos corporativos. Durante mucho tiempo, fenómenos como la "evasión de impuestos de cuentas privadas" y la "evasión de impuestos personales sobre salarios en efectivo". Por ejemplo, recientemente se sospechó que la altísima remuneración de 160 millones de yuanes de la estrella Zheng Shuang utilizaba contratos yin y yang para evadir impuestos, y ha sido investigada y sancionada por las autoridades fiscales pertinentes.

Se controlará la evasión fiscal.

En primer lugar, la interacción bancaria y fiscal, el intercambio de información. El departamento de impuestos puede utilizar el sistema bancario para investigar el uso de grandes cantidades de efectivo personal, información de uso, estado de pago de impuestos corporativos, estado de registro y otra información para rastrear problemas de evasión fiscal. En segundo lugar, utilice el sistema Jinsan del departamento de impuestos para monitorear las anomalías de facturación, los datos financieros, etc. de la empresa, y compárelo con las cuentas públicas y privadas del banco de grandes transacciones comerciales para detectar con precisión la evasión fiscal.

Por lo tanto, después de que el piloto se implemente gradualmente, las personas y empresas de estas ciudades deben prestar atención al utilizar grandes cantidades de efectivo, y deben ser legales y reguladas, de lo contrario serán fácilmente descubiertos.

Al utilizar "grandes cantidades de efectivo", se debe prestar atención a la "legalidad" y los "estándares", de lo contrario será fácil que lo descubran. Por ejemplo, una empresa de Wuxi, provincia de Jiangsu, evadió anteriormente 3 millones de yuanes en impuestos y fue multada con 5 millones de yuanes.

Entre ellas, cuatro industrias se centrarán en el seguimiento: venta mayorista y minorista, bienes raíces, construcción y ventas de automóviles. Estas son industrias que utilizan mucho efectivo. Comprar un producto cuesta varios millones de yuanes. Muchos automóviles cuestan más de 100.000 yuanes, así que tenga cuidado si estas industrias utilizan mucho dinero en efectivo.

Sin embargo, nuevamente, ya sea un individuo o una empresa, siempre que su uso de efectivo sea legal, no importa qué información registre el banco y no obstaculizará nuestro uso. Sin embargo, si desea hacer algo que no cumple con las normas y es ilegal, existen riesgos.