Si retiras 50 millones del banco a la vez, ¿cómo te tratará el banco?
Uno de los mayores clientes de nuestra sucursal es una tía de una casa de demolición. El dinero de la demolición para su familia fue de más de 130.000 yuanes, y todo se depositó en nuestra sucursal bancaria. Y estos 130.000 se depositan periódicamente durante un año.
Mucha gente puede pensar que esta tía es estúpida. ¿Qué pasó con más de 10 millones? ¿Hay que depositarlo en el banco? Está en un banco, por lo que no existen muchas actividades de alto rendimiento. ¿Tengo que ahorrar durante un año?
Estos son los pensamientos de nosotros los espectadores. De hecho, desde la perspectiva de la tía, su elección fue muy acertada.
La tía tiene decenas de millones en depósitos bancarios y es realmente rica. Pero ella no ganó este dinero poco a poco. Este dinero es dinero de demolición. En esencia, ella no tiene las capacidades de inversión que debería tener una persona rica, es simplemente una persona común y corriente.
La tía no sabe nada de inversiones y negocios. Entonces lo mejor para ella es depositar su dinero en el banco. La seguridad de su dinero es su primera prioridad.
Te puedo contar detalladamente del trato especial que disfruta esta tía después de ahorrar tanto dinero en nuestra sucursal.
Mucha gente dice que si ahorras más dinero, puedes negociar el tipo de interés. Esto realmente se puede discutir. Sin embargo, 130.000 yuanes no son suficientes para que un gran banco sea entrevistado por sus superiores. Pero para algunos bancos pequeños que tienen escasez de dinero, es realmente un tesoro. Hablando de tasas de interés, no hay ningún problema.
Aunque mi tía tiene un depósito a plazo de un año, la tasa de interés de la libreta sigue siendo la misma que la de la gente común. Pero si ahorra tanto dinero en el banco, además de la tasa de interés normal, definitivamente obtendrá recompensas adicionales.
Nuestras sucursales recompensan periódicamente puntos a los clientes durante un año, y los puntos se basan en los siguientes estándares:
Depósitos de más de 500.000, 10.000 puntos. Para un depósito de más de 10.000, 10.000 son 40 puntos. Pero esta tía ahorró más de 130.000 yuanes al año de forma regular y los puntos de recompensa que recibió fueron 1.100 puntos.
¿Para qué se utilizan estos puntos? Este punto es una actividad conjunta entre nuestro banco y los principales supermercados de nuestra ciudad. Un punto equivale a un dólar de tarjeta de compras de supermercado. Si se fijan 130.000 yuanes durante un año, habrá 130.000 puntos, lo que equivale a una tarjeta de compra de 130.000 puntos.
Con estos 13.000 puntos se pueden comprar muchas cosas. Desde el consumo diario, ropa y cosméticos, electrodomésticos de supermercado, hasta computadoras y teléfonos móviles, se puede decir que abarca la mayoría de los productos que se pueden satisfacer en la vida.
Además, este punto se puede canjear. Por ejemplo, si tienes 10.000 puntos, puedes venderlos a algunos intermediarios en la entrada de un gran centro comercial. En cuanto al 20 % de descuento o el 15 % de descuento, tú decides.
Además de los puntos, también hay regalos. También hay muchos tipos de obsequios en la sucursal, y la mayoría de ellos son para que las tías elijan a su antojo. Puedes tomar lo que quieras directamente y te lo enviaremos si no puedes moverlo.
Esta tía se puso en contacto directamente con el director de nuestra sucursal. Generalmente, ella siempre contacta directamente con nuestro gerente de sucursal. Y el requisito del gerente de la sucursal es que todos conozcan a esta tía.
Si un día viene una tía a hacer negocios, no importa el negocio que maneje, debe presentar la sala VIP lo antes posible, luego prepararse una taza de té y hacerlo en la sala VIP.
Por no hablar de las vacaciones. Para el Dragon Boat Festival, las bolas de arroz glutinoso y los huevos salados están listos. Para el Festival del Medio Otoño, los pasteles de luna y el vino tinto están listos. A la tía le gusta comer cangrejos peludos y repartirá muchos cupones de regalo para cangrejos peludos todos los años durante la temporada.
Una vez esta tía llamó al encargado de nuestra sucursal y le dijo que tenía que tomar un vuelo al mediodía. Luego, el responsable de nuestra sucursal llevó a su tía directamente al aeropuerto durante la pausa del almuerzo.
¿Es este tratamiento una exageración? No es ninguna exageración. Muchos bancos están mirando a un cliente tan grande. Si no tiene cuidado y brinda un mal servicio, otros bancos lo robarán inmediatamente.
En sucursales como la nuestra, las personas que depositan dinero son básicamente particulares. Los activos totales del banco no son grandes, sólo unos pocos cientos de millones. Si se perdiera un cliente con decenas de millones de depósitos, la mentalidad del presidente probablemente explotaría.
Si se retiraran 50 millones en depósitos, el responsable del banco probablemente no podría dormir durante varios días. La persona a cargo del banco definitivamente se reunirá con usted lo antes posible y luego le preguntará en detalle los motivos específicos para retirar el dinero.
Si es porque creo que otras actividades de depósito bancario tienen tasas de interés más altas ahora.
Para retenerlo, ese banco definitivamente intentará aumentar su influencia de negociación.
Si realmente quieres gastar dinero, comprar una casa o invertir en una empresa, no hay otra manera. El banco también sabe que no puede conservarlos. Aunque no se rendirán, no se verán obligados.
Si retiras 50 millones del banco, también es una transferencia y es imposible retirar efectivo. Puedo asegurarle que pocas personas normales aceptarían una cantidad tan grande de efectivo.
Mucha gente no tiene idea sobre el efectivo. Yo puedo darte una idea aproximada de lo que son 50 millones en efectivo.
1 RMB 100, el peso es 1,15 g. 50 millones son 500.000 RMB, que es el peso
575 kg
575 kg, 1150 kg, no. Más de una docena de personas no pudieron cargarlo. Para transportar tanto dinero en efectivo, tendría que ser arrastrado por un camión.
Suponemos que una persona quiere retirar 50 millones en efectivo. ¿Cómo lo manejó el banco?
50 millones, por una cantidad tan grande, la sucursal debe reportarlo a la sucursal provincial lo antes posible. Después de que la sucursal provincial reciba la noticia, el sistema antilavado de dinero del banco comenzará a rastrearlo inmediatamente.
El banco iniciará una investigación. ¿Qué estás haciendo con tanto dinero en efectivo? ¿Existe actividad delictiva que implique lavado de dinero? ¿Es sospechoso de evasión fiscal?
Algunas personas pensarán que el dinero es mío. Puedo tomarlo cuando quiera y hacer lo que quiera. Si piensas de esta manera, estás totalmente equivocado. El dinero es tuyo, pero puedes tomarlo si quieres y hacer con él lo que quieras. Todo su dinero debe estar bajo la supervisión del estado para garantizar que no haga nada ilegal con su dinero.
El proceso de esta auditoría ciertamente no será corto. E incluso si se aprueba la revisión, aún deberá transferir dinero desde la bóveda y preparar mucho efectivo.
Este proceso tarda al menos entre tres y cinco días laborables, y suele tardar alrededor de una semana. Si todo está listo, el banco llamará al cliente para concertar una cita para retirar el dinero.
¿Dónde retirar dinero al retirar dinero? ¿Ir a la sucursal donde depositas dinero? Definitivamente no. Quiero ir a la sucursal de la ciudad o a la sucursal provincial.
Con una cantidad de efectivo tan grande, lo primero que hay que afrontar es el problema de la seguridad. Generalmente, un camión de efectivo sólo puede transportar unos pocos millones de efectivo, pero transportará 50 millones. Se espera que para el transporte se movilicen grandes vehículos especiales.
El lugar donde Jenny retira dinero definitivamente no será una sucursal pequeña, al menos será una sucursal de la ciudad o una sucursal provincial.
Algunas personas decían, tomé el dinero, lo conté y lo puse ese mismo día. Quiero decir, ¿te estás engañando?
He trabajado en bancos durante muchos años y nunca he visto gente rica. Retiré una gran suma de dinero en efectivo, la conté en el acto y la deposité.
Después de recibir el dinero, ¿se acabó este asunto? Definitivamente no. El sistema antilavado de dinero del banco rastreará su cuenta y monitoreará de cerca cada movimiento en su cuenta bancaria.
Mucha gente diría que los bancos sirven a los ricos. En realidad, esto es cierto, al igual que cuando haces negocios, también das prioridad a los clientes que pueden generar ganancias.
Abrir un banco es similar a hacer negocios. Cuanto más dinero ahorre, más beneficios obtendrá el banco y, naturalmente, disfrutará de un mejor trato.
Para cualquier rama, 50 millones es un número enorme y te consideran Dios.
Si quieres retirar estos 50 millones, el banco hará todo lo posible para retenerte. Porque el banco se muestra reacio a desprenderse de un gran cliente como usted y no puede permitirse el lujo de perderlo.
Retira 50 millones a la vez del banco y el banco te tratará como a un VIP. Porque si quieres retirar 50 millones, primero debes depositar 50 millones en el banco, y cualquiera que tenga 50 millones en el banco debe ser un VIP del banco. Cuando dice "retirar dinero", debería estar retirando efectivo, no transfiriendo dinero. Por razones de seguridad, el banco no se encargará de que usted lo maneje con clientes comunes, pero lo invitará a la sala VIP para que lo maneje por usted.
Aunque puedes disfrutar de un trato VIP, no se recomienda retirar 50 millones en efectivo de una sola vez.
Hoy en día, los canales de liquidación de los bancos son muy fluidos, incluso las transferencias interbancarias y las transferencias entre regiones se realizan en tiempo real, son muy cómodas y rápidas, y no es necesario utilizar efectivo para las transacciones económicas. También puede pagar los salarios a los empleados a través de los bancos y obtener sus tarjetas de salario en minutos.
Es problemático retirar tanto efectivo usted mismo. Primero, los bancos generalmente no tienen tanto efectivo. Debes pedir cita con dos o tres días de antelación.
En segundo lugar, una bolsa de cáñamo grande puede contener 4 millones de yuanes en efectivo con una denominación de 100 yuanes. Se necesitan al menos 13 bolsas de cáñamo grandes para transportar 50 millones de yuanes, por lo que debe transportarse en un camión pequeño, y en tercer lugar, se contarían dos personas; y juntar tanto dinero en efectivo que probablemente no podrían contarlo en un día.
Hoy en día se utiliza mucho el efectivo, y sé que hay dos situaciones. Una es pagar salarios a los trabajadores migrantes y darles mucho dinero en efectivo para que hagan cola; la otra es hacer obras de caridad y construir un muro de efectivo para dárselo a los beneficiarios. Todo esto es para publicidad.
Toma 50 millones a la vez. Sólo hay una posibilidad para la hospitalidad bancaria, que es la sinceridad y la dominación, pero no es fácil conseguir 50 millones a la vez, ya sea fijando un umbral o tomando la ruta del favor. Por supuesto, si estás decidido, definitivamente podrás lograrlo al final. No hay duda al respecto.
1. Debes programar una cita en un banco con tres días o más de anticipación para retirar 50 millones de yuanes a la vez. La sucursal reporta la posición al departamento de operaciones contables para la transferencia de efectivo. Los 50 millones de yuanes no fueron reservados por adelantado. Incluso si el banco está de acuerdo, no habrá mucho dinero de reserva para usted ese día.
Por último, los depósitos y retiros bancarios se producen todos los días, y también se producen grandes retiros y transferencias todos los días. Es cierto que se "bloqueará" el retiro de grandes cantidades de dinero, pero el banco no violará el principio de libertad de retiro y aun así lo retirará.
Gerente del lobby: Hola, Sr. Qing, ¿qué asuntos tiene esta vez?
Yo: Prepare 50 millones en efectivo en dos días, los conseguiré.
Encargado del lobby: Hermano, ¿qué hicimos mal? ¿No se puede reemplazar?
Yo: Quiero dar bonos a mis empleados, y no tiene nada que ver contigo.
Gerente del lobby: Sr. Qing, debo solicitar una transferencia de efectivo desde la oficina central. La enviaremos a su empresa dentro de tres días. Mi esposo y yo realizaremos los trámites primero.
¿Mucha gente tiene esta imagen de retirar 50 millones en efectivo de una sola vez? De hecho, nunca he retirado mucho dinero a la vez, pero sé que cuando la cantidad supera los 500.000, necesito saludar con cierta antelación. Para obtener dinero en efectivo como este, necesito retirar existencias en efectivo de la oficina central. El tiempo es difícil de determinar, pero la otra parte lo entregará de manera segura en su ubicación designada y un profesional se comunicará con su empresa. Todo el efectivo se cuenta personalmente y seguirá sirviéndole.
Especialmente cerca de fin de año, los grandes bancos prestan más atención al flujo de caja. A muchas empresas locales les gusta usar efectivo para dar bonos de fin de año a los empleados y saludar con anticipación. La otra parte es muy educada y coopera con todos sus requisitos normales, porque se trata de usuarios potenciales de alto valor y ningún banco ofenderá fácilmente a estas empresas o personas con las que ha cooperado antes.
Retirar 50 millones en efectivo de una sola vez nunca ha sucedido en la vida real, pero he oído hablar de ello. El proceso de operación es el siguiente:
Primero: Pide cita en la caja de ahorros con al menos tres días hábiles de antelación. Debido a los 50 millones en efectivo, incluso las sucursales a nivel de condado no tienen tanta reserva y necesitan informarla a las sucursales provinciales o incluso a la oficina central para su asignación.
Segundo: Dirígete a la sucursal designada del banco con el comprobante de depósito para gestionar los trámites de retiro. Si un depositante quiere retirar 50 millones en efectivo, debe tener un certificado de depósito igual o superior a 50 millones. Este es el procedimiento de retiro más básico.
Tercero: El departamento de control de riesgos del banco llevará a cabo las investigaciones y verificaciones necesarias sobre el comportamiento actual del cliente para evitar causar pérdidas a las partes involucradas en actividades ilegales y criminales. Para grandes retiros de efectivo, el departamento de control de riesgos del banco realizará las investigaciones y verificaciones correspondientes para no vulnerar la autonomía de los depositantes. Si se descubre un delito, se informará al departamento de seguridad pública para su investigación y sanción. Esta es también una manifestación concreta de responsabilidad para los grandes depositantes.
En cuarto lugar, el banco proporcionará servicios de escolta para el enorme negocio de efectivo de 50 millones, pero el propio cajero debe tener los planes correspondientes para transportar de forma segura el enorme efectivo.
Como trabajador financiero y ex empleado bancario, le dije al sujeto que si retira 50 millones del banco a la vez, puede encontrar algunas dificultades o una suave resistencia.
Aun así, el banco no se rendirá. Tiene que construir una buena relación con usted y esperar que deposite sus depósitos en el banco la próxima vez, o prometerle un trato más favorable que antes. como tipos de interés de depósitos, etc. Bienestar.
Si retiras 50 millones del banco de una vez, el presidente del banco se morirá de miedo y te mantendrá como cliente a toda costa, y además recibirá un entretenimiento que no te imaginas.
En este momento, no sólo aumentará tu tipo de interés, sino que siempre que tus condiciones no sean demasiado excesivas, el banco quedará 100% satisfecho contigo.
Hoy en día, una persona que puede ahorrar 50 millones en efectivo debe tener activos superiores a 100 millones, y menos del 1% de nosotros en China puede ahorrar 50 millones.
Se depositan exactamente 50 millones en el banco, y la tasa de interés anual supera al 99% de la población del país.
Calculemos cuánto interés podemos obtener cada año.
Método de cálculo: 5000 (diez mil) * 6% (tipo de interés) 300 (diez mil).
Promedio mensual: 250.000 yuanes. Este tipo de ingresos es definitivamente de primer nivel en nuestro país.
Y el beneficio que estos 50 millones de yuanes pueden aportar al banco es mucho mayor que los intereses que te dan.
Como gestor de cuentas bancarias, te lo digo desde una perspectiva profesional.
En 2017, el propietario de una cadena de supermercados depositó su depósito de 1,08 millones en nuestro banco.
En ese momento, el presidente del banco se enteró de que había retirado un depósito de 6,5438+00,08 millones de yuanes a la vez y estaba tan feliz como si hubiera ganado un billete de lotería de 30 millones.
Conduje mi Audi A6 favorito hasta la casa del dueño del supermercado. Sin decir una palabra, saqué al dueño del supermercado y lo metí en el Odiri.
Llévalo a los mejores hoteles de cinco estrellas de nuestra ciudad. Siéntase libre de comer langosta y abulón.
Al final, costó mucho esfuerzo conseguir este cliente.
Un año después, el plazo de depósito finaliza. Para retener a este importante cliente, el banco ofreció tasas de interés sin precedentes y muchos obsequios envidiables.
De esto se puede ver que si se eliminan 50 millones de tarifas de entretenimiento bancario a la vez, será más generoso, principalmente en base a los siguientes puntos.
Cuando normalmente ahorramos dinero, la tasa de interés más alta es un certificado de depósito fijo a tres años, y ahora la tasa de interés es solo del 3,25%.
De hecho, esta tasa de interés puede aumentar, dependiendo del tamaño de su depósito.
Si el importe del depósito supera varios millones, puede llegar al 3,85%.
El monto del depósito ha alcanzado los 50 millones. Felicitaciones por aumentar la tasa de interés del depósito a aproximadamente el 5%.
Entonces el interés sólo por un año es de 2,5 millones. Si el período de depósito finaliza o de repente quieres retirar el dinero.
Entonces el presidente del banco definitivamente no podrá quedarse quieto y hacer todo lo posible para retenerlo, entre los cuales aumentar las tasas de interés es la forma de tratar a los invitados.
No importa cuánto deposite, el banco no le dará una tasa de interés final, ni se la mostrará cuando esté listo para retirar el dinero. Solo lo retendrá hasta que devuelva el dinero. esta tasa de interés.
Solo el interés anual llega a los 3 millones, y sólo hay un puñado de puestos de trabajo con un salario anual de 3 millones en nuestro país.
Además, no necesitas trabajar para ahorrar dinero en el banco. Me acuesto en la cama todos los días y en un abrir y cerrar de ojos recibo más de 8.000 yuanes.
Si eliges un coche por un precio de 3 millones de yuanes, no será un problema viajar por el mundo.
Por eso el senderismo es una de las formas de entretenimiento.
De hecho, siempre que deposites 654,38+0 millones, podrás disfrutar de este tipo de hospitalidad. Sin embargo, cuantos más depósitos, mayor será el nivel de hospitalidad.
Los clientes con un depósito de 50 millones son definitivamente los grandes clientes con los que sueñan los bancos, y la sala de recepción es particularmente única. Al igual que un hotel de cinco estrellas, hay una hilera de paredes de vino tinto para que los clientes elijan, y el personal del servicio de recepción son básicamente empleadas jóvenes y hermosas.
¿Qué actitudes de servicio te hacen sentir Dios?
A veces no es necesario hacer negocios. Sólo necesitas hacer una llamada telefónica e ir personalmente al banco, y luego el banco enviará personal para atenderte.
Así que no creas que esto es una exageración, porque los depósitos son muy importantes para los bancos, y el hombre rico en el banco es Dios.
Siempre que puedas conseguir un depósito, esta ropa no supone ningún problema.
A veces los bancos realizan eventos, es decir, durante el evento se entregarán obsequios a los depósitos, como arroz, aceite, ollas arroceras y otras necesidades diarias.
Para aquellos con más clientes de depósito, hay algunas pequeñas sorpresas durante las vacaciones.
Cada Festival del Medio Otoño, nuestro banco enviará pasteles de luna y algunos huevos de pato salados a 654,38+0 millones de depositantes.
Enviar coplas del Festival de Primavera y una caja de manzanas durante el Año Nuevo también es una forma de atraer clientes.
Entonces, un depósito de 50 millones es suficiente para que el presidente del banco le entregue personalmente estos obsequios, y los obsequios no son pequeños obsequios como huevos de pato salados.
Básicamente, se encuentran disponibles productos de alta gama como té, tabaco y vino. El dueño de una cadena de supermercados que tiene depósitos en nuestro banco y el presidente de nuestro banco la invitarán a cenar de vez en cuando y le darán un regalo durante cada año y festival. Normalmente sólo hay cosas para VIP.
Así que, siempre que puedas aportar suficientes beneficios al banco, podrás disfrutar de estas cosas.
Por lo general, nuestra tarjeta de crédito acaba de abrirse y el límite es de solo decenas de miles. La tarjeta de crédito es una función de crédito emitida por el banco, que puede prestar una suma de dinero con crédito para aliviar las dificultades.
Con 50 millones de yuanes en el banco, con un flujo de caja tan grande, sus activos deben superar varios cientos de millones.
En general, los bancos no temen que él no tenga dinero para devolver el dinero, por eso todos abren tarjetas VIP con diamantes preciosos. En este caso, pueden tener un límite de depósito de 50 millones, normalmente al menos unos cientos de miles.
Por lo tanto, sólo las personas con depósitos elevados pueden disfrutar de dicho tratamiento.
Si un día de repente quieres retirar estos 50 millones del banco.
Luego, el presidente del banco y los empleados del banco lo invitarán a tomar el té y hablarán sobre la situación.
Poder retener, trabajar duro para retener y brindar algunos beneficios más atractivos que cuando realizó un depósito.
Si dices que realmente necesitas el dinero, entonces el presidente del banco no puede decir que estás intentando quedártelo por la fuerza.
Pero si quieres sacar los 50 millones en efectivo, definitivamente no podrás sacarlos en tres a cinco días.
Existen principalmente tres situaciones:
El peso de un RMB 100 nuevo en 2021 es de 1,15 g cada uno.
10.000 RMB equivalen a unos 11,5 gatos, que son 23 gatos.
Entonces 50 millones de yuanes son: 50*23 1150 libras.
Por lo tanto, una sola persona no puede llevárselo y es imposible recolectar suficiente efectivo en poco tiempo.
No se retirarán 50 millones de un cajero automático como normalmente retiramos 5.000 yuanes.
Si de repente añades 500.000 a tu tarjeta o retiras 500.000 a la vez.
De acuerdo con las normas contra el blanqueo de dinero del banco, si retira o deposita 500.000 o más en un solo día, o cada retiro supera los 500.000, el banco le preguntará sobre el origen del dinero y si es ¿Sospechoso de blanqueo de capitales?
Entonces, si retiras 5.000 yuanes a la vez del banco, la sucursal bancaria lo informará al banco superior para su aprobación.
Solo para comprobar la legitimidad del dinero, ¿es sospechoso de blanqueo de capitales?
Por lo tanto, los bancos no deben ser descuidados en este punto, porque si la negligencia conduce al riesgo de lavado de dinero, entonces todo el banco será castigado.
Entonces, si tomas 50 millones del banco, el banco hará todo lo posible por retenerte, generalmente te dará un trato más generoso y es normal que aumenten las tasas de interés.
Pero si quieres quitarte los 50 millones, definitivamente será muy problemático, porque el banco donde depositas el dinero tiene que informar al banco superior para averiguar si el dinero es sospechoso de dinero. lavado. Si no es sospechoso de lavado de dinero y todo es normal, nos comunicaremos con usted dentro de 3 a 5 días hábiles para recaudar dinero para usted. El lugar de retiro debe ser un banco más grande.
Así que el beneficio que 50 millones aportan al banco se desprende de estos beneficios.
Pero los intereses que me aportan estos 50 millones me alcanzan para comer abulones y langostas cada año.
Así que este es el trato que te dará el banco si recibes 50 millones del banco.
Si tuvieras estos 50 millones, ¿qué elegirías hacer?
Gracias a todos por mirar y apoyar.
Para las sucursales bancarias ordinarias, 50 millones son suficientes para mantener esta sucursal, por lo que si depositas 50 millones, serás tío. No podrás escapar del trato súper VIP, pero es difícil retirarlo. todo a la vez. En primer lugar, el presidente o el gerente tienen que persuadirlo y presionarlo repetidamente. De todos modos, quieren que usted cancele la idea de una desinversión única. Si insiste en retirarse, debe presentarse en la casa matriz para su aprobación, revisión antilavado de dinero y una serie de operaciones más.
El banco definitivamente aceptará un retiro único de grandes cantidades de 50 millones en efectivo, pero los trámites te aburrirán y el resultado final no tendrá éxito.
1. En primer lugar, hay que aprobar la lucha contra el blanqueo de capitales. El Banco Popular de China ahora concede gran importancia a la lucha contra el blanqueo de dinero, y el núcleo de la lucha contra el blanqueo de dinero es el uso de efectivo. Debido a que usar efectivo es la forma más fácil de evadir las regulaciones contra el lavado de dinero, hemos visto muchas películas en las que los delincuentes usan efectivo para realizar transacciones. ¿Por qué? Sólo quiero evadir las normas contra el blanqueo de dinero. Para retirar 50 millones en efectivo, la empresa debe proporcionar al menos una gran cantidad de materiales de respaldo relevantes para demostrar la racionalidad y necesidad de su retiro de efectivo; de lo contrario, el banco lo rechazará a solicitud del Banco Popular de China.
25 millones en efectivo básicamente no pueden pasar la prueba contra el lavado de dinero. Dado que las tarjetas bancarias ahora se utilizan ampliamente, ¿por qué no se pueden utilizar para transferencias y emisiones? Ninguna empresa puede explicar la racionalidad de este artículo.
Por supuesto, el banco será muy amable y le contará los pros y los contras. Entre ellas, la Ley Antilavado de Dinero del Banco Popular de China se utilizará para asustar a las empresas. Es poco probable que el resultado final sea exitoso.
3. Es posible que una empresa retire millones en efectivo. A veces emite bonificaciones con la esperanza de utilizar efectivo para motivar a los empleados. En este momento, siempre que pase el registro contra el blanqueo de capitales, la mayoría de los bancos le permitirán concertar una cita con tres días de antelación. Si la relación entre los bancos y las empresas es buena, es posible enviar dinero a la puerta, pero lo más probable es que la propia empresa lo recaude. ¿Por qué? Dado que los bancos ahora son administrados por empresas de seguridad de terceros, los bancos no tienen sus propios departamentos de apuestas de billetes. Desde la perspectiva de la seguridad y la prudencia, los bancos generalmente no organizan envíos de remesas a su hogar.
Ahora nuestro pensamiento debe seguir el ritmo de los tiempos. Esas escenas en las que el banco dio dinero de manera proactiva a la familia fueron escenas de hace más de diez años cuando las tarjetas bancarias no se usaban ampliamente y solo había lentes electrónicas del siglo pasado. Aunque los países extranjeros tienen leyes contra el lavado de dinero, todavía es aceptable que las empresas retiren grandes cantidades de efectivo. Pero en nuestro país no se puede mantener una cantidad tan grande de dinero en efectivo. Estamos en un estado donde las actividades financieras están fuertemente reguladas y es difícil que esto suceda.
Esto también es para difundir algunos conocimientos a todos. Algunas cosas son razonables pero ilegales en nuestro país y están sujetas a restricciones por parte de todas las partes.
¿Conseguir 50 millones de golpe? ¿Hay algún error tipográfico? Debería ser una transferencia única de 50 millones. Porque si retiras 50 millones, no podrás conseguir uno en dos o tres días. El otro son 50 millones, lo que requiere aproximadamente 21 cajas (una caja mediana en el banco normalmente puede contener 2,4 millones). , y se necesita un camión pequeño para cargarlo. A menos que sea una persona rica y destacada que se case o pague un salario, básicamente nadie lo hará. Esto no sólo provocará errores en las cuentas, sino que también aumentará los riesgos.
Los retiros (transferencias) corporativos son de la cuenta corporativa de la princesa. Para las cuentas de empresas, especialmente las grandes, lo normal es retirar 50 millones, por lo que no tiene nada de especial retirar 50 millones o transferir 50 millones. Siempre que presente la solicitud al banco con anticipación y el banco tenga suficientes posiciones, podrá manejarlo.
Retiro personal (transferencia) El retiro personal es de 50 millones, que no es una cantidad pequeña. Si se trata del depósito diario promedio, el administrador de cuentas puede ser transferido de no miembro del personal a no miembro del personal, y el no miembro del personal puede ascender a varios rangos. Incluso para toda la red, esta cantidad no es pequeña. Por lo tanto, el banco hará todo lo posible por conservar los 50 millones personales, ya sea mediante retiro o transferencia. Si no hay otras razones especiales (por ejemplo, desea devolver el dinero de otras personas, etc.), entonces el banco original normal también puede brindarle las condiciones emitidas por otros bancos, por lo que el retiro personal de 50 millones serán reservados indiscriminadamente.
Algunas personas dirán que los bancos no transferirán dinero, ni transferirán dinero a los clientes. De hecho, todo esto es un malentendido. Los depósitos voluntarios y los retiros gratuitos son derechos de todos y los bancos no tienen derecho a obstaculizarlos. Si es necesario retirarlo, el banco eventualmente aceptará, pero a menos que se trate de una transferencia entre pares, si se trata de una transferencia o retiro interbancario, generalmente demora alrededor de uno o incluso dos días porque se trata de posiciones.
¿Qué es un puesto? Posición bancaria es el nombre profesional para la asignación de fondos disponibles en el sistema bancario, y cada banco tiene su propia posición de fondos. Entonces, tal vez todavía no lo entiendas. Déjame explicártelo mediante un ejemplo sencillo.
Por ejemplo, el Banco A acepta un depósito de 1.000 yuanes y, después de entregarlo a la reserva de depósitos del banco central y otras regulaciones, sólo le quedan 700 yuanes para prestar. Suponiendo que el banco ya ha prestado 500 yuanes y que 200 yuanes no pueden estar inactivos en la cuenta para pagar los intereses del cliente, entonces el banco pondrá los 200 yuanes en el Banco Popular de China y dejará que el banco central los distribuya a aquellos bancos que están escasos de puestos.
Supongamos que cuando los 200 yuanes del Banco A aún no se han depositado en el Banco Popular de China, un cliente quiere pedir prestados 300 yuanes, entonces al Banco A le faltarán 100 yuanes debido a su posición insuficiente. , por lo que transferirá la posición. Cuando se trata de otros bancos, esto es lo que significa la posición.
Entonces, si desea retirar 50 millones o transferir 50 millones y no hay tanto dinero en su cuenta bancaria, no puede retirarlo (no puede transferir), solo puede transferir la posición primero. , razón por la cual los grandes bancos de retiro Razones por las que los clientes deben programar una cita con anticipación. Si se trata de una transferencia, normalmente se puede transferir a ese lugar al día siguiente, pero si se trata de un retiro de efectivo, sus 50 millones son demasiado y puede llevar de dos a tres días coordinar el vehículo de escolta y el del banco central; bóveda para preparar efectivo (la propia bóveda del banco generalmente no reserva tanto efectivo).