Interpretación de la Política de 2019 para combatir y abordar la recaudación ilegal de fondos
La recaudación ilegal de fondos se refiere al acto de absorber fondos del público (incluidas unidades e individuos) en violación de las leyes y regulaciones nacionales de gestión financiera. Tiene las siguientes cuatro características: Primero, no está aprobada. por los departamentos pertinentes de conformidad con la ley, o se toma prestado de fondos legales; la segunda es la publicidad al público a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc. el tercero es prometer reembolsar el principal y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, objetos físicos, acciones, etc. dentro de un cierto período de tiempo; el cuarto es informar al público que la sociedad absorbe fondos sin un objetivo específico;
Ya sea para absorber fondos del público o para publicitarlos al público, hay una diferencia importante entre los préstamos privados y la recaudación ilegal de fondos.
2. ¿Qué son las actividades comerciales financieras ilegales?
Las actividades comerciales financieras ilegales se refieren a la participación en actividades financieras sin la aprobación de las agencias reguladoras financieras pertinentes, incluidos negocios bancarios ilegales, negocios de valores ilegales y actividades comerciales de seguros ilegales.
De acuerdo con las "Medidas para la represión de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales", las actividades bancarias ilegales se refieren a las siguientes actividades sin la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Banco Popular de China y el Administración Estatal de Divisas: (1) Absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos (2) recaudación ilegal de fondos de objetos sociales no especificados en cualquier nombre sin aprobación legal (3) emisión ilegal de préstamos, liquidaciones, descuentos de letras, fondos; préstamos, inversiones fiduciarias, arrendamiento financiero, financiación Garantías, comercio de divisas (4) Otras actividades bancarias ilegales determinadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Banco Popular de China y la Administración Estatal de Divisas de conformidad con la ley;
Las actividades comerciales ilegales de valores se refieren a las siguientes actividades sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China: (1) corretaje de valores y futuros; (2) valores, fondos de inversión en valores y consultoría de inversión en futuros (3; ) negociación de valores y valores Asesores financieros relacionados con actividades de inversión (4) Suscripción y patrocinio de valores; (5) Gestión de activos de valores; (6) Captación y gestión de fondos de inversión en valores. (7) Otras actividades comerciales ilegales de valores determinadas por la Comisión Reguladora de Valores de China de conformidad con la ley.
Las actividades comerciales de seguros ilegales se refieren a las siguientes actividades sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China: (1) seguros y reaseguros; (2) agentes de seguros (3) corredores de seguros (4) legalmente determinados; por la Comisión Reguladora de Seguros de China Otras actividades comerciales ilegales de seguros.
La recaudación ilegal de fondos es un tipo de negocio financiero ilegal. Aunque la recaudación ilegal de fondos tiene diferentes nombres, su esencia sigue siendo actividades comerciales financieras ilegales.
3. ¿Cuáles son los tipos y formas comunes de actividades ilegales de recaudación de fondos?
Las actividades ilegales de recaudación de fondos implican una amplia gama de contenidos y adoptan diversas formas. A juzgar por la situación criminal actual, incluye principalmente deuda, capital, comercialización de productos básicos, producción y operación, etc. , que se refleja principalmente en los siguientes aspectos:
(1) Recaudación ilegal de fondos en nombre de inversiones de capital (dividendos en acciones), desarrollo de alta tecnología, plantación, mejoramiento, desarrollo de proyectos, desarrollo señorial, inversiones en protección ecológica y ambiental, etc. ;
(2) Recaudación ilegal de fondos en nombre de la emisión o emisión encubierta de certificados de derechos como acciones, bonos, billetes de lotería, fondos de inversión o comercio de futuros , comercio electrónico, empeños, arrendamiento financiero, etc.;
(3) Recaudación ilegal de fondos en nombre de pagos de terceros, plataforma de préstamos entre pares, plataforma de crowdfunding, inversión electrónica en oro y otras nuevas finanzas en línea;
(4) A través de tarjetas de membresía, tarjetas de membresía, tarjetas de asiento, tarjetas de descuento, tarjetas de consumo y otros métodos para recaudar fondos ilegalmente. ;
(5) Recaudación ilegal de fondos mediante la firma de contratos de distribución de productos básicos, venta y arrendamiento posterior de productos básicos, recompra y transferencia, desarrollo de membresías, comerciantes de franquicias, "método de división rápida", etc.;
( 6) Utilizar "asociaciones", "organizaciones sociales" y otras organizaciones no gubernamentales o bancos clandestinos para recaudar fondos ilegalmente;
(7) Utilizar Internet para crear productos "virtuales" como "electrónicos" tiendas" y "grandes almacenes de electrónica" para inversiones y operaciones encomendadas para recaudar fondos ilegalmente;
(8) Dividir propiedades, bienes raíces y otros activos en partes iguales y recaudar fondos ilegalmente mediante la venta de sus derechos de disposición de acciones;
(9) Utilizar esquemas piramidales o secretos Realizar recaudación de fondos ilegal de diversas formas;
4. ¿Cuáles son los métodos típicos de recaudación de fondos ilegal en los últimos años?
Primero, en nombre de hacerse pasar por un banco privado, el gobierno inicia una política de establecer instituciones financieras respaldadas por capital privado, afirmando falsamente haber obtenido o está solicitando una licencia de banco privado y vender originales acciones o absorber fondos a nombre de un depósito bancario privado ficticio.
La segunda es que las empresas de garantía no financieras recaudan fondos ilegalmente en nombre del negocio de garantía, principalmente vendiendo productos financieros falsos o prestatarios ficticios, y absorben fondos ilegalmente en nombre de proporcionar garantías de préstamos.
El tercero es utilizar el lema de inversión extranjera y desarrollo de alta tecnología para crear sitios web para empresas falsas o ficticias de renombre internacional y publicar información en línea sobre la venta de fondos extranjeros, acciones originales y cotizaciones en el extranjero. , desarrollo de alta tecnología, etc., y capital ficticio La perspectiva de una cotización con valor agregado o la promesa de altos rendimientos esperados atrae a las personas a transferir fondos a cuentas personales designadas, luego cerrar el sitio web y fugarse con el dinero.
El cuarto es atraer a las personas mayores a "invertir en viviendas" en nombre de invertir en apartamentos para personas mayores y brindar atención a larga distancia en nombre de altos rendimientos y brindar servicios de atención a personas mayores o manteniéndolos; -Las llamadas conferencias de salud, exámenes físicos gratuitos, viajes gratuitos, distribución de pequeños obsequios, etc., se utilizan para inducir a las personas mayores a invertir.
El quinto es utilizar los llamados objetos de colección, como monedas conmemorativas sin valor o de bajo precio, billetes conmemorativos, sellos, etc., como herramientas, alegando que hay un gran margen de apreciación y prometiendo recomprarlos. a un precio alto después de un tiempo acordado, para inducir a la gente a comprar y luego fugarse.
El sexto es la recaudación ilegal de fondos en nombre de P2P, es decir, la aplicación de conceptos innovadores de finanzas de Internet para construir una plataforma de préstamos entre pares P2P, utilizando altas tasas de interés como cebo. , prestatarios y usos de fondos ficticios, y publicar información de ofertas falsas Absorber fondos públicos, cerrar repentinamente el sitio web o fugarse con el dinero. "Los órganos de seguridad pública recuerdan al público en general que existen innumerables métodos criminales para recaudar fondos ilegales y que es necesario aumentar la conciencia sobre los riesgos y elegir cuidadosamente los canales de inversión".
5. -¿Qué hacen las actividades de crianza a la sociedad y a los individuos?
Las actividades ilegales de recaudación de fondos son extremadamente perjudiciales para la sociedad. En primer lugar, las partes involucradas en la recaudación ilegal de fondos sufrirán pérdidas económicas o incluso perderán todo su dinero. El dinero utilizado para la recaudación de fondos ilegal puede ahorrarse gracias a la frugalidad de toda la vida de los participantes, o puede ser dinero que salve vidas. Sin embargo, los recaudadores de fondos ilegales despilfarran, desperdician, transfieren o se apropian ilegalmente de estos fondos, lo que dificulta que los participantes los recuperen. los fondos. En segundo lugar, la recaudación ilegal de fondos también ha interferido gravemente con el orden económico y financiero normal y ha generado riesgos. En tercer lugar, la recaudación ilegal de fondos puede conducir fácilmente a la inestabilidad social, provocar un gran número de problemas de seguridad social e incluso provocar turbulencias en la seguridad social en algunas zonas. Dado que la recaudación ilegal de fondos es un acto ilegal, cualquier pérdida incurrida debe ser asumida por las propias partes. Por lo tanto, esperamos que los ciudadanos no participen en actividades ilegales de recaudación de fondos.
6. ¿Qué sanciones legales se impondrán por participar en actividades ilegales de recaudación de fondos?
De acuerdo con las disposiciones del derecho penal de mi país, quien absorba ilegalmente depósitos públicos o los absorba de forma encubierta, si las circunstancias son graves, podrá ser condenado a una pena de prisión de duración determinada no inferior a tres años. pero no mayor de diez años, y también será multado quien emita acciones sin aprobación, si las circunstancias son graves, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión penal, y también será multado; utilice medios fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con el propósito de posesión ilegal será condenado a muerte y multado o se le confiscarán bienes.
7. ¿Cómo puede el público identificar y prevenir actividades ilegales de recaudación de fondos?
Al identificar y prevenir la recaudación ilegal de fondos, el público debe prestar atención a los siguientes cuatro aspectos:
Primero, deben comprender claramente la naturaleza y el daño de la recaudación ilegal de fondos. mejorar sus capacidades de identificación y resistir conscientemente todo tipo de señuelos ilegales de recaudación de fondos. Cree que "el pastel en el cielo nunca caerá", analiza con calma proyectos de inversión de "alto rendimiento" y "enriquecimiento rápido" para evitar ser engañado.
El segundo es identificar correctamente las actividades ilegales de recaudación de fondos. Depende principalmente de si las calificaciones del sujeto son legales y si las actividades de recaudación de fondos que realizan recaudan fondos de objetos sociales no especificados; prometer devolver bienes; las actividades ilegales de recaudación de fondos generalmente tienen un compromiso con una cierta proporción de los fondos recaudados. Características de las devoluciones y si la naturaleza de la recaudación ilegal de fondos se oculta en una forma legal.
En tercer lugar, debemos mejorar la conciencia sobre la inversión racional. Los altos rendimientos suelen ir acompañados de elevados riesgos, y las actividades económicas irregulares conllevan enormes riesgos. Por lo tanto, debemos fortalecer nuestra conciencia de inversión racional y proteger nuestros derechos e intereses de acuerdo con la ley.
En cuarto lugar, aumentar la conciencia de asumir riesgos por cuenta propia al participar en la recaudación de fondos ilegal. La recaudación ilegal de fondos es ilegal y los fondos y los intereses relacionados invertidos por quienes participan en la recaudación ilegal de fondos no están protegidos por la ley. Por lo tanto, cuando algunas unidades o individuos venden depósitos, acciones, bonos, fondos o proyectos de desarrollo con altos intereses de inversión, deben identificarse cuidadosamente e invertir con precaución.
8. ¿Cómo ve los préstamos P2P entre pares?
En los últimos años, los préstamos P2P entre pares nacionales se han desarrollado rápidamente y los préstamos P2P entre pares han desempeñado un papel activo para satisfacer la demanda del mercado de fondos pequeños. Sin embargo, debido a muchas razones, como deficiencias inherentes y una legislación imperfecta, una parte considerable de los préstamos P2P tiene grandes riesgos potenciales.
En la conferencia de prensa sobre prevención y lucha contra la recaudación ilegal de fondos celebrada el 21 de abril, la Oficina de la Conferencia Conjunta Interministerial sobre cómo abordar la recaudación ilegal de fondos declaró que, como nuevo formato financiero, las plataformas de préstamos P2P entre pares deberían aclarar cuatro límites al mismo tiempo que se fomenta su desarrollo innovador: 1. En primer lugar, debe quedar claro que la naturaleza intermediaria de la plataforma; en segundo lugar, debe quedar claro que la plataforma en sí no debe ofrecer garantías; en tercer lugar, no debe recaudar fondos para establecer un fondo; cuarto, no debería absorber ilegalmente depósitos públicos, y mucho menos cometer fraude en la recaudación de fondos.
9. Cuidado con las transacciones ilegales de metales preciosos.
El uso de Internet para realizar transacciones electrónicas de oro, plata y otros metales preciosos a menudo no tiene entrega física, o el índice de entrega física es muy bajo. De hecho, es un contrato de negociación estandarizado y de futuros ilegal. como especulación. Su forma comercial: construcción de las llamadas "plataformas comerciales" en nombre de bolsas, centros comerciales, empresas de consultoría de inversiones, empresas de agencias, etc. , a menudo fabrican información como "aprobación del gobierno" y "consentimiento del gobierno", prometen altos rendimientos y atraen a personas con poca tolerancia al riesgo a participar a través de varias agencias.
1. De acuerdo con las regulaciones pertinentes de nuestro país, la Bolsa de Oro de Shanghai y la Bolsa de Futuros de Shanghai se establecieron con la aprobación del Consejo de Estado para realizar transacciones de oro realizadas por cualquier otra institución. (excluyendo el oro físico y sus productos) al por mayor y al por menor) son ilegales.
2. En los últimos años, debido al estricto control del Estado sobre las transacciones de oro, algunos comerciantes e instituciones sin escrúpulos han comenzado a especular con metales preciosos como la plata. Sin embargo, de acuerdo con las regulaciones pertinentes, la plata u otros metales preciosos sólo pueden negociarse en modo spot y no pueden negociarse en contratos estandarizados mediante licitación colectiva, licitación continua, casación electrónica, negociación anónima, creadores de mercado, etc. Algunas instituciones sin escrúpulos utilizan un alto apalancamiento para atraer clientes para que participen en transacciones, lo que implica grandes riesgos.
3. Las organizaciones individuales a menudo se aprovechan de la confianza de la gente en el gobierno y fabrican información que está “aprobada por los departamentos gubernamentales pertinentes”. De hecho, se estableció después de que se estableció el registro industrial y comercial. Su negocio excede con creces el ámbito empresarial del registro industrial y comercial, y es una operación ilegal fuera del alcance. Algunas instituciones realizan negocios a través de Internet, lo que dificulta la investigación y el manejo. Una vez que ocurre un incidente, será difícil para los clientes recuperar sus pérdidas.
Recomendación: Los no profesionales y los inversores sin experiencia en la industria deben evitar este tipo de transacciones, especialmente las transacciones de "comercio electrónico" bajo el lema "spot" pero sin entrega física.