¿Cómo calcular los ingresos de la inversión fija del fondo?

Cómo calcular los ingresos de la inversión fija de fondos

Ahora, cada vez más estudiantes universitarios están comenzando a comprar fondos, porque los fondos los invierten los administradores de fondos y los administradores de fondos tienen sólidas habilidades profesionales. conocimiento conocimiento y amplia experiencia comercial. Hay muchos tipos de fondos, el riesgo de compra es pequeño y ahorra tiempo, esfuerzo y conveniencia. Entonces, ¿cómo calcular los ingresos de la inversión fija del fondo? ¿Qué es un fondo de inversión fijo? El editor lo analizará para todos a continuación:

¿Para qué inversores son adecuados los fondos LOF?

1. Inversores que se centran en los ingresos

Debido a que el fondo LOF invierte principalmente en una cesta de acciones y es un fondo activo, su principal objetivo de inversión es buscar mayores rendimientos. Si desea obtener mayores rendimientos, se recomienda operar con fondos LOF.

2. Los inversores a corto plazo

Los fondos LOF in situ implementan el método de negociación T+1. Los inversores que compran fondos el mismo día pueden venderlos y canjearlos el siguiente día de negociación, y los fondos llegan rápidamente, lo que acelera las transacciones. Por lo tanto, los inversores a corto plazo son más adecuados para comprar fondos LOF.

3. Inversores que quieran realizar arbitraje

Dado que los fondos LOF se pueden negociar en el sitio o comprarse y canjearse fuera del sitio, los inversores también pueden utilizar esta función para obtener ganancias de arbitraje. Toma la diferencia. Por ejemplo, cuando el precio del fondo LOF en el sitio es más alto que el fondo LOF en el mercado extrabursátil, puede comprarlo fuera del sitio y venderlo en el sitio a un precio alto cuando el precio en el sitio del LOF; El fondo es más bajo que el precio externo, puede comprarlo en el mercado secundario y luego canjearlo fuera del sitio.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas de los fondos LOF?

Ventajas:

1. El arbitraje es posible

Porque los fondos LOF se pueden negociar en el sitio o en el mercado extrabursátil.

2. Velocidad de transacción rápida

Las acciones del fondo se pueden vender en T+1, y los fondos vendidos se pueden utilizar el mismo día y el efectivo se puede retirar en T+1. para acelerar la velocidad de las transacciones.

3. Costos de transacción reducidos

Los inversores pueden reducir los costos de transacción a través de transacciones en el mercado secundario.

Desventajas:

1. Altos requisitos de capital de arbitraje.

Los fondos LOF tienen un límite en el monto de una sola transacción, lo que dificulta a los inversores con fondos pequeños. para realizar arbitraje.

2. Menos tipos de fondos

LOF tiene menos tipos de fondos, lo que puede no satisfacer las necesidades de inversión de los inversores que quieren invertir en una cartera.

3. No apto para inversión fija

La inversión fija del fondo consiste en establecer el tiempo y el monto para fijar automáticamente la inversión, mientras que LOF debe operarse manualmente durante la transacción, y el único. La cantidad es limitada, muy poco aumentará. Los costos de transacción no son rentables y los rendimientos esperados también se reducen.

¿Cómo calcular la renta de inversión fija de un fondo?

La fórmula de cálculo es: Ingreso de inversión fija del fondo = (valor neto del fondo – costo promedio) × tenencia de acciones, donde costo promedio = inversión total/acciones totales, participación de inversión fija = monto de inversión fija/valor neto del fondo

Por ejemplo:

Por ejemplo, Xiao Wang compra un fondo de 1.000 yuanes el día 10 de cada mes y lo invierte durante 2 meses. El valor neto del fondo es de 1,5 yuanes. cuando sea redimido. Compre cuando el valor neto del fondo sea de 1 yuan en el primer mes y compre cuando el valor neto del fondo sea de 2 yuanes en el segundo mes. Entonces, el ingreso al vender el fondo con un valor neto de 1,5 yuanes es (sin tener en cuenta la tarifa de gestión):

Participación de tenencia = 1000/1+1000/2=1500 yuanes Costo promedio = 2000/ 1500=1,3

Entonces el ingreso es = (1,5-1,3) 1500 = 1800 yuanes

Dado que la inversión fija del fondo se compra en lotes cada vez, y el valor neto del fondo Es diferente cada vez que se compra, por lo que la inversión Al calcular los beneficios, es mejor calcular en función del costo promedio.

¿Qué es un fondo de inversión fija?

La inversión fija de fondos consiste en comprar fondos en lotes con una determinada cantidad en un momento fijo, principalmente a través de la plataforma, y ​​confirmar la participación de compra y el tiempo de inversión fija cada vez para garantizar que el monto de la deducción sea suficiente. El sistema deducirá automáticamente la inversión una vez transcurrido el tiempo.

Las ventajas de la inversión en fondos fijos son:

1. No es necesario considerar el tiempo

La inversión en fondos fijos es un producto de inversión a relativamente largo plazo. y los inversores no necesitan prestar atención al entrar al mercado. También hay precios de mercado.

2. Diversificar los riesgos

La inversión fija del fondo se invierte en lotes y el costo de cada inversión es diferente. Si dura mucho tiempo, hay costos altos y bajos. es muy bueno, reduce costos y diversifica riesgos de inversión.

3. Procedimientos convenientes

Al realizar inversiones fijas en fondos, los inversores solo necesitan establecer el tiempo y el monto de la inversión fija por primera vez, y el dinero se deducirá automáticamente. compras posteriores en el momento especificado. Para invertir, solo necesita asegurarse de que la tarjeta bancaria utilizada para el débito tenga fondos suficientes.

¿Por qué se deben retener los fondos durante mucho tiempo?

1. Comisión de gestión

La comisión de gestión del fondo está relacionada con el número de días de tenencia. Cuanto más largo sea el período de tenencia, menor será la comisión de gestión, que puede incluso ser 0. ; cuanto más corto sea el período de tenencia, menor será la tarifa de manejo y mayor será la tarifa de manejo. Por lo tanto, las tarifas de gestión para las tenencias de fondos a corto plazo son más altas que las de las tenencias a largo plazo, lo que no es rentable. Además, si hay transacciones frecuentes a corto plazo y los ingresos del fondo ya son bajos, los ingresos pueden ser inferiores a la comisión de transacción, lo que hará que los inversores pierdan dinero.

2. Pequeñas fluctuaciones

El fondo invierte en una cesta de acciones, que tiene pequeñas fluctuaciones y bajos rendimientos si se mantiene durante un corto período de tiempo. Por lo tanto, si desea obtener mayores rendimientos, sólo puede confiar en la tenencia a largo plazo. Además, a medida que el fondo llega a una etapa posterior, los dividendos pueden aumentar y los ingresos serán mayores que los de las tenencias a corto plazo.

¿Qué fondos vale la pena mantener a largo plazo?

1. Fondos con un mejor desarrollo industrial

Primero, industrias con apoyo de políticas nacionales: como semiconductores, Los fondos industriales como los de atención médica y la inteligencia artificial no solo tienen buenas perspectivas de desarrollo, sino que también cuentan con el apoyo de políticas nacionales y merecen ser mantenidos a largo plazo. Sin embargo, si desea invertir en este tipo de fondo, siempre debe prestar atención a los ajustes en las políticas nacionales.

El segundo son las industrias con buenas perspectivas de desarrollo: como las de consumo, alimentos, bebidas, alcohol y otras industrias de demanda rígida. Este tipo de industria tiene un carácter cíclico débil y no tiene techo (caracterizado por un consumo repetido), tiene un desarrollo relativamente estable y es adecuado para su tenencia a largo plazo.

2. Algunos fondos indexados

Los fondos indexados son fondos pasivos que seleccionan índices específicos como objetivos de inversión. Los fondos indexados no requieren que los administradores de fondos seleccionen acciones, por lo que pueden evitar ciertos riesgos.