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Un breve análisis de cómo comprar fondos en puntos altos

Un breve análisis de cómo comprar fondos en los "puntos altos"

Después de experimentar un rápido aumento hace un año, el mercado renunció a casi todas sus ganancias anteriores después de 2008. Entonces, ¿nosotros, los novatos, nos “quedamos quietos” o “compramos más a medida que baja el precio”? El editor ha recopilado aquí qué hacer si el fondo se compra en un "punto alto" para su referencia. ¡Espero que todos obtengan algo del proceso de lectura!

La reacción es más importante que la predicción en la inversión. En lugar de predecir altibajos a corto plazo, como lanzar una moneda al aire, es mejor pensar en estrategias de respuesta adecuadas cuando surgen diversas condiciones del mercado. ¿Qué hacer si el mercado a corto plazo retrocede después de comprar? ¿Deberíamos simplemente aferrarnos a lo básico y esperar a que suba el precio, o deberíamos considerar comprar más y más para reducir costos?

Haremos una prueba retrospectiva de los datos históricos para ver los efectos de "mantener la base y subir" e "insistir en la inversión fija" después de comprar la colcha.

¿Cuánto tiempo tardará en volver al estado original?

En este caso, algunos inversores optarán por mantener y esperar a que el mercado se corrija lentamente hasta que vuelva a su valor original. Utilizamos un índice de fondos de acciones parcial para realizar un conjunto de cálculos sobre datos históricos. Consulte los datos históricos de los 10 años desde el establecimiento del índice de fondos de acciones parciales en 2008 y calcule el tiempo de retorno después del punto máximo anual.

Supongamos que ingresa al mercado en el punto más alto del año, compra 6,5438 millones de yuanes y mantiene la base durante mucho tiempo para recuperar el capital.

No considere las comisiones de reembolso, las comisiones de gestión ni otros gastos. Los datos históricos no representan el futuro, por lo que la inversión del fondo debe ser cautelosa. Para evitar perturbaciones a muy corto plazo, el punto de retorno se refiere al momento en el que el estado de retorno permanece durante al menos 3 días consecutivos.

Descubrí que en el caso de una única inversión, siempre que esté dispuesto a conservarla durante un largo tiempo, siempre recuperará su dinero, pero el momento de devolverlo puede ser largo o corto, siendo el tiempo medio para devolver tu dinero de 25 meses.

Por supuesto, no todo el mundo está satisfecho con recuperar su dinero, sino que también quiere obtener mayores rendimientos, por lo que calculamos además el tiempo necesario para finalmente mantener un rendimiento de más de 20 después de comprar en estos mercados relativamente baratos. puntos altos. La siguiente tabla muestra los resultados del cálculo. Se necesitan una media de 45 meses para alcanzar finalmente un beneficio del 20%.

Los gastos como las tarifas de solicitud y las tarifas de gestión no se consideran; los datos históricos no representan el futuro, por lo que la inversión del fondo debe ser cautelosa.

A través del backtesting de datos históricos, se puede ver hasta cierto punto que si desafortunadamente compras en un punto alto a corto plazo y mantienes pacientemente durante mucho tiempo, aún tendrás la oportunidad de recuperarte. su capital o incluso obtener rentabilidades positivas. Para los inversores, mirar las pérdidas durante mucho tiempo es realmente muy ansioso y siempre esperan encontrar una solución mejor.

Modelo de solución:

1. Insistir en la inversión fija durante el período de caída para diluir el costo de compra.

Ingrese al mercado desde un punto alto y compre 6,543,8 millones de yuanes. Según las condiciones operativas reales, suponiendo que la inversión fija al final de cada mes es de 2000 yuanes a partir de fin de mes, calcule el tiempo de retorno.

Los gastos como las tarifas de solicitud y las tarifas de gestión no se consideran; los datos históricos no representan el futuro, por lo que la inversión del fondo debe ser cautelosa. Método de cálculo: Inversión fija mensual: después de comprar 654,38 yuanes o 0.000 yuanes desde el mes de entrada, la inversión fija mensual comenzará a final de mes, con una cantidad igual de 2.000 yuanes invertidos cada mes. Los rendimientos aquí se calculan en función de fechas de inversión mensuales fijas, por lo que los rendimientos reales pueden ser anteriores al tiempo marcado, y este es el último momento.

2. A juzgar por los resultados del cálculo, comprar en un punto alto y continuar invirtiendo puede acelerar hasta cierto punto el retorno del capital después de comprar en un punto alto.

Especialmente en las últimas etapas de estos puntos relativamente altos, como 2008 y 2015, cuando el mercado experimentó una fuerte corrección, trajo muchas oportunidades para la inversión fija y la velocidad de retiro de fondos también fue relativamente rápida. .

Al mismo tiempo, también calculamos el momento en que los ingresos por inversiones superaron los 20 en las mismas condiciones. Los cálculos muestran que la inversión fija puede acelerar hasta cierto punto el proceso de obtención de mayores rendimientos.

Los datos históricos no representan el futuro, por lo que la inversión de fondos debe ser cautelosa. Método de cálculo: Inversión fija mensual: después de comprar 654,38 yuanes o 0.000 yuanes desde el mes de entrada, la inversión fija mensual comenzará a final de mes, con una cantidad igual de inversión de 2.000 yuanes cada mes. Los ingresos aquí se calculan en función de la fecha de inversión mensual fija, por lo que los ingresos reales pueden llegar 20 antes del tiempo marcado, y este es el último momento.

3. Cíñete a la inversión fija y no pierdas las oportunidades que brinda la curva de la sonrisa.

A juzgar por las pruebas retrospectivas de datos históricos, no solo es un buen hábito de inversión financiera, sino que también nos facilita aprovechar las oportunidades en el mercado. Este método de inversión se centra en el largo plazo, por lo que es especialmente adecuado para inversiones a medio y largo plazo, como fondos de educación infantil, pensiones, etc.

Muchos inversores quieren "esperar un poco más" ante una caída del mercado, especialmente los ciudadanos novatos. Ante la volatilidad de los mercados, el pánico es inevitable. Pero el hecho es que nadie puede predecir con precisión el fondo del mercado. Implementar un plan de inversión fija paso a paso puede ser una buena opción para hacer frente a las perturbaciones del mercado.

Como dijo Graham: La inversión fija puede evitar que los inversores compren grandes cantidades en el momento equivocado.

Insista en la inversión fija cuando el mercado caiga, y será más fácil convertir la acumulación anterior en ganancias cuando el mercado suba.

En resumen, si descubre que compró en un punto relativamente alto después de ingresar al mercado, no se arrepienta. Por un lado, los administradores excelentes tienen la oportunidad de generar retornos excedentes a mediano y largo plazo. Por otro lado, también pueden insistir en inversiones fijas cuando el mercado cae, diluyendo el costo de comprar a precios altos en la etapa inicial. .

Consejos:

En primer lugar, preste atención a organizar la proporción de tipos de fondos de acuerdo con su propia tolerancia al riesgo y sus propósitos de inversión. Elige el fondo que más te convenga y establece un límite de inversión a la hora de comprar fondos de renta variable.

En segundo lugar, tenga cuidado de no comprar el "fondo" equivocado. La popularidad de los fondos ha llevado a que algunos productos falsos y de mala calidad "pesquen en aguas turbulentas", así que tenga cuidado de identificarlos.

En tercer lugar, presta atención al mantenimiento posterior de tu cuenta. Aunque el fondo está libre de preocupaciones, no debe ignorarse. Preste siempre atención a los nuevos anuncios en el sitio web del fondo para tener una comprensión más completa y oportuna de los fondos que posee.

En cuarto lugar, tenga cuidado al comprar fondos y no se preocupe demasiado por el valor neto del fondo. De hecho, los ingresos del fondo sólo están relacionados con la tasa de crecimiento de su patrimonio neto. Mientras la tasa de crecimiento del valor neto del fondo se mantenga por delante, los ingresos naturalmente serán altos.

En quinto lugar, tenga cuidado de no "amar lo nuevo y odiar lo viejo" y no buscar ciegamente nuevos fondos. Aunque los nuevos fondos tienen ventajas inherentes, como concesiones de precios, los fondos antiguos tienen experiencia operativa a largo plazo y posiciones razonables, y son más dignos de atención e inversión.

En sexto lugar, tenga cuidado de no comprar fondos de dividendos unilateralmente. Los dividendos del fondo son una devolución de las ganancias anteriores de los inversores. Es más razonable intentar cambiar el método de dividendos a "reinversión de dividendos".

En séptimo lugar, cuidado con no hablar de héroes a corto plazo. Evidentemente no es científico juzgar la calidad de un fondo basándose en las subidas y bajadas a corto plazo. Requiere una evaluación integral multifacética y una inspección a largo plazo del fondo.

En octavo lugar, debemos prestar atención a las opciones flexibles de estrategias de inversión, como la inversión fija estable y sin preocupaciones, y la transferencia de dividendos sencilla y asequible.

Un breve análisis de cómo comprar fondos en puntos altos

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