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Un breve análisis de cómo afrontar la rotación de sectores de fondos

Un breve análisis de cómo lidiar con la rotación del sector de fondos

A medida que cada vez más inversores comunes tienen un conocimiento profundo de las instituciones profesionales de gestión de activos, como los fondos públicos, y la buena obtención de beneficios en general. Efecto de los fondos de acciones en los últimos dos años, el número de inversores en fondos también está creciendo. Hoy, el editor compartirá con usted cómo lidiar con la rotación del sector de fondos, ¡solo como referencia!

Cómo afrontar la rotación del sector de fondos

Entonces, ¿cómo debemos afrontar la rotación del sector? Se recomienda considerar los siguientes aspectos:

En primer lugar, hacer un buen trabajo en la gestión de puestos. "Nunca posición completa, nunca posición corta" es el mayor respeto por el mercado. No estamos seguros de cuándo comenzará a subir el mercado. La mejor manera es estar siempre ahí y asegurarse de tener un lugar. Para los inversores ordinarios, en el caso de grandes fluctuaciones del mercado, si se espera que el rendimiento de la cuenta sea relativamente estable, se recomienda que las posiciones de los fondos de acciones generales no excedan el 50% de los fondos invertibles, y es mejor comprarlos. posiciones en lotes.

En segundo lugar, conseguir una configuración equilibrada en cuanto a estilo. ¿Por qué no apostar por una determinada industria, pero sugerir una asignación equilibrada? Porque no podemos saber exactamente cuándo rotará hacia qué industria. Por lo tanto, al elegir el estilo de inversión, lo mejor es lograr una asignación equilibrada de valor y crecimiento desde el principio y, en las selecciones de productos posteriores, prestar la misma atención a los activos activos y pasivos, de baja valoración y básicos.

Además, hay que tener claro que los fondos públicos son una herramienta apta para participaciones a medio y largo plazo. Los fondos orientados a acciones que tenemos son en realidad una cesta de acciones, que pueden diversificar los riesgos hasta cierto punto. La probabilidad de que el valor neto de un fondo fluctúe en un solo día será menor que la de una sola acción. Además, el fondo es operado por administradores de fondos profesionales, quienes ajustarán las posiciones e intercambiarán acciones según su propio criterio del mercado. Si admitimos que el mercado de valores nacional está mejorando a medio y largo plazo, en realidad no hay necesidad de operar con frecuencia en puntos críticos.

Si realmente no puede evitar querer buscar puntos calientes, se recomienda controlar el monto total de la inversión y comprar en lotes. Al mismo tiempo, también podemos hacer un experimento para comparar, utilizando un año como ciclo, para ver si es mejor elegir un administrador de fondos excelente y mantener sus productos durante mucho tiempo, o operar con frecuencia y buscar puntos calientes. cada mes.

Las acciones A están por encima de los 3.500 puntos y quiero cambiar el estilo de posicionamiento del fondo.

Si la proporción de estos inversores no es demasiado alta, pueden seguir manteniendo fondos de un determinado estilo. Como se mencionó anteriormente, ningún estilo "gana" por mucho tiempo. Sólo con una asignación equilibrada y un buen diagnóstico de capital podremos convertirnos en inversores inteligentes en el largo proceso de inversión a largo plazo.

En general, no importa qué tipo de inversor sea, en el mercado de acciones A donde "las fluctuaciones son la norma", utilizar el concepto de asignación de activos para resolver algunos problemas de inversión puede ayudar a los inversores a tener una vida más tranquila. mentalidad. Ayudar a los activos de los inversores a ser más saludables.

El concepto de asignación de activos fue propuesto por primera vez por Markowitz, un economista que ganó el Premio Nobel de Economía. Es un enfoque de inversión de cartera diversificada que asigna fondos entre diferentes clases de activos en función de las necesidades de inversión. Para usar un dicho popular, "pon los huevos en diferentes cestas".

Una función muy importante de la asignación de activos es el reequilibrio de activos, que puede ayudar a los inversores a "obtener lo que quieren" y crear una cartera de inversiones que se adapte a sus necesidades, de modo que el nivel de riesgo de la cartera de inversiones sea coherente con el Tolerancia al riesgo del inversor.

La inversión es una empresa a largo plazo. No sólo debemos centrarnos en el presente, sino también adoptar una visión de largo plazo. La asignación de activos es sólo el primer paso de un largo viaje y se seguirá reequilibrando en función de las condiciones del mercado para mantener la cartera "en forma". No se centre únicamente en los altos rendimientos. La búsqueda de una mejor relación riesgo-rentabilidad es la clave para el reequilibrio, que también es el reequilibrio psicológico de los inversores.

¿Cómo se deben igualar la base de capital, la base de deuda y la base de productos básicos?

Después de tener una comprensión preliminar del fondo, hablemos sobre cómo configurarlo para su referencia.

Podemos dividir nuestro dinero en cuatro categorías: corto plazo, corto plazo, mediano y largo plazo, y dinero de pensiones.

En general, puede utilizar parte del dinero a largo plazo en la asignación de fondos de acciones, ignorar las fluctuaciones a corto plazo y buscar rendimientos a largo plazo para invertir el dinero que necesita todos los días en fondos en divisas; esforzarse por obtener algunos rendimientos garantizando al mismo tiempo la liquidez.

El dinero restante se utiliza para la asignación de fondos de bonos. Por un lado, el rendimiento de los fondos de bonos es más estable que el de los fondos de acciones; por otro lado, los activos del mercado de bonos pueden desempeñar un papel de cobertura de riesgos con los activos del mercado de valores; Puede ayudarnos a reducir la volatilidad de la cartera mientras buscamos mayores rendimientos.

Para el dinero a corto plazo, como compras, cenas y entretenimiento, el mejor lugar son, naturalmente, los fondos monetarios. T+1 o T+2 están disponibles y los ingresos no afectan el uso. Puede configurar del 5% al 20% según su situación real.

Si lo necesitas después de enero, por ejemplo, si tienes pensado viajar en unos meses, puedes optar por un fondo puro de deuda.

Si es dinero a corto plazo, como dinero que no se utilizará durante 3 meses a un año. Este dinero también es adecuado para comprar fondos de deuda pura y fondos de deuda secundaria.

Por supuesto, cabe señalar que, en algunos casos, los fondos de deuda pura y los fondos de deuda secundaria también se retirarán significativamente en el corto plazo, y existe el riesgo de pérdidas a corto plazo.

Por último, dinero a largo plazo y dinero para la jubilación.

Si su dinero es dinero a mediano y largo plazo que no planea usar dentro de tres años, o está destinado a usarse para la jubilación, puede elegirlo y asignarlo de manera integral en función de su rendimiento esperado. y tolerancia al riesgo.

Se puede observar que la combinación de activos del mercado de bonos y activos del mercado de valores puede lograr efectos tanto ofensivos como defensivos.

20% bonos, 80% acciones, el rendimiento acumulado es del 38,76% y el retiro anual máximo se controla dentro del 20% 40% bonos, 60% acciones, la apreciación de los activos también es obvia y la el riesgo es más controlable; 80% bonos, 20% acciones, mientras se obtienen más del 25% de ingresos, la pérdida anual máxima es inferior al 1%.

Por supuesto, el desempeño pasado es solo como referencia y todos deben estar mentalmente preparados para ganancias inferiores a las esperadas.

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