¿Qué es un sistema de capital de trabajo financiero?
Los siguientes sistemas son de referencia:
1. El propósito de la gestión del capital de trabajo
Fortalecer la gestión del capital de trabajo, prevenir la pérdida de capital y controlar eficazmente la ocupación del capital. y garantizar que las tiendas Para maximizar la eficiencia del uso de los fondos y las necesidades operativas diarias del departamento, se ha formulado especialmente el "Sistema de gestión del capital de trabajo operativo".
2. Definición de capital de trabajo
El capital de trabajo se refiere a una cierta cantidad de efectivo prestado de la empresa por departamentos o individuos que frecuentemente incurren en gastos de efectivo por motivos laborales.
Tres. Alcance del capital de trabajo empresarial1. Alcance aplicable del capital de trabajo corporativo:
Todas las tiendas operadas directamente, departamentos financieros y centros de distribución de productos frescos de empresas de Zhejiang. 2. Rango de puesto aplicable para capital de trabajo:
Cajero de tienda, cajero de empresa, servicio de posventa (o recepción), centro de adquisición y distribución de alimentos frescos, cajero financiero de empresa, cajero financiero de tienda.
3. Contenido del capital de trabajo empresarial: se puede dividir en capital de trabajo de caja, capital de trabajo de cambio, capital de trabajo temporal de vacaciones, devoluciones posventa (o recepción) y capital de trabajo de reclamaciones, reembolso de caja financiera. capital de trabajo y adquisiciones de mantenimiento fresco del capital de trabajo del centro de distribución. 4. Normas de monto fijo para el capital de trabajo empresarial
1.1 Capital de trabajo del cajero: 500 yuanes/persona para hipermercados; 300 yuanes/persona para adelantamientos. Según el flujo de clientes de la tienda, el flujo de clientes del hipermercado es relativamente grande, por lo que el capital de trabajo del cajero es mayor que la sobrecarga integral y la sobrecarga estándar
1.2 Liquidez para el cambio de billetes pequeños; : Las tiendas de hipermercado del mismo calibre representaron el 100 del promedio de ventas minoristas diarias en efectivo del año pasado; los supermercados del mismo calibre fueron 150 del promedio de ventas minoristas diarias en efectivo de la tienda el año pasado; los supermercados del mismo calibre fueron 200 del promedio de la tienda; las ventas minoristas diarias en efectivo del año pasado; las tiendas recién abiertas representaron el 100% del promedio diario esperado de ventas minoristas en efectivo 150. Al mismo tiempo, cumple con la cuota de tienda anterior, pero el límite superior no puede exceder los 6,543,8 millones de yuanes. Para tiendas con ventas anuales de más de 200 millones, teniendo en cuenta la dificultad de cambiar monedas pequeñas y considerando la situación real de la tienda, el monto máximo de cambio de monedas pequeñas es 65438 050 del capital de trabajo original El vicepresidente a cargo. de operaciones y la persona a cargo de finanzas Después de la aprobación del Vicepresidente, informe al Departamento de Operaciones y al Departamento de Finanzas para su presentación.
1.3 Capital de trabajo temporal durante las vacaciones: el índice incremental de ventas anuales por debajo de 500 millones; es el 20% del capital de trabajo original para billetes pequeños y el volumen de ventas anual es del 50%. El índice incremental de más de 100 millones es el 40% del capital de trabajo original de billetes pequeños. Para las tiendas, los días festivos se refieren principalmente al Festival de Primavera, el Festival del Medio Otoño y el Día Nacional. Las ventas durante estos tres festivales aumentaron dramáticamente y la demanda de cambios también aumentó en consecuencia. Para no afectar las ventas de la tienda, la reserva de cambio de la tienda se puede aumentar adecuadamente en consecuencia;
1.4 El capital de trabajo máximo para reclamaciones de devolución posventa (o recepción): 20.000 yuanes para hipermercados, 8.000 yuanes para supermercados integrales y supermercados estándar, 5.000 yuanes;
1.5 Capital de trabajo del centro de adquisición y distribución de productos frescos: según la cuota de demanda empresarial, se establece provisionalmente en 12.500 yuanes (900.000 yuanes para productos frescos). mantener la distribución, 200.000 yuanes para la distribución de Jinhua y 15.000 yuanes para la distribución de Huangyan); El límite para los cajeros de las tiendas es de 5.000 yuanes. Cualquier importe que supere este límite deberá enviarse al banco antes del horario laboral ese mismo día. 5. Gestión de liquidez 1. Reglamento de gestión
El gerente de tienda y el gerente de departamento del capital de trabajo de cada empresa son los primeros responsables de la gestión. Los usuarios de cada capital de trabajo son responsables de la seguridad de los fondos. El capital de trabajo debe contarse cada vez. día; el gerente del centro de compras de mantenimiento fresco es responsable de las compras de mantenimiento fresco. La primera persona responsable de la adquisición de capital de trabajo en el centro de distribución y un supervisor dedicado responsable de la seguridad del capital. El capital de trabajo debe contarse todos los días (el proceso del centro de distribución y adquisición de mantenimiento se adjunta por separado). El Departamento de Finanzas verifica periódicamente el capital de trabajo de la empresa cada mes. En caso de escasez, el responsable lo compensará íntegramente.