¿Cuáles son las estafas?
Con el desarrollo de la sociedad y el avance continuo de la tecnología de la información, algunas bandas de fraude de redes de telecomunicaciones también están ansiosas por intentar tender una emboscada. Entre ellos, el fraude de mensajes de texto es común. La siguiente es una introducción detallada a los esquemas de fraude.
¿Cuáles son los trucos de fraude? 1. Trucos de préstamos
El fraude se realiza mediante bajas tasas de interés, pagos, planes de caballos de Troya, sitios web falsos, etc.
¿Plataforma de préstamos online de alta imitación? ¡Ten cuidado!
Los delincuentes desarrollan sitios web o aplicaciones muy imitados y luego utilizan mensajes de texto y anuncios web para difundir la red y atraer la atención de las personas. Una vez que la víctima descarga y se registra, los delincuentes insertarán enlaces maliciosos en detalles clave y confidenciales de antemano para robar información importante relacionada con el dinero, incluidos números de tarjetas bancarias y contraseñas. Busque el sitio web y la plataforma oficiales.
¿Solo DNI, bajo interés, prepago? ¡Debe haber una estafa!
Con respecto a las tarjetas de identificación/préstamos sin garantía/sin garantía/de bajo interés/de límite alto, los delincuentes utilizan estos trucos para atraer a las víctimas a morder el anzuelo. Una vez que la víctima solicita un préstamo, los delincuentes la engañarán y amenazarán para que transfiera dinero con el pretexto de cobrar primas de seguro, depósitos y revelar información de identidad. Para préstamos normales, los bancos o las instituciones crediticias formales en línea deben revisar los informes crediticios y los certificados de ingresos. No se cobrarán tarifas antes de que se emita el préstamo. Después de la aprobación, solo se emitirán tarifas de gestión y cargos correspondientes.
¡Gastar dinero para eliminar las manchas de crédito es mentira!
Debido a que muchos prestatarios rechazan las solicitudes de préstamo debido a manchas de crédito personales, los estafadores también han iniciado este negocio: afirman tener conocidos en bancos o gastar dinero para eliminar manchas de crédito. Una vez que muerda el anzuelo, muchos beneficios irán al bolsillo del estafador, pero su crédito personal no se verá bien. Debido a que la información crediticia personal es administrada de manera uniforme por el Centro de Referencia Crediticia del Banco Popular de China, una vez que hay alguna mancha, solo se puede eliminar manteniendo buenos registros durante cinco años después de pagar la deuda. Nadie, ni siquiera los empleados del banco. , tiene derecho a modificarlo.
Caballo de Troya roba información de tarjetas bancarias.
Este tipo de estafa es relativamente sutil. Generalmente, los estafadores primero configuran un juego y envían información de préstamo preprogramada en forma de mensajes de texto, mensajes QQ, WeChat, etc. Después de que el prestatario muerde el anzuelo, el estafador envía un paquete de instalación del programa troyano. El prestatario envía obedientemente su número de tarjeta bancaria, contraseña y otra información importante según sea necesario, y se transfiere todo el saldo de la tarjeta bancaria.
No confíes en ninguna información enviada por instituciones crediticias privadas o informales, y no ingreses tu número de identificación, número de tarjeta bancaria y contraseña en sitios web no confiables.
En segundo lugar, finja ser un truco
Hacerse pasar por el líder, familiares y amigos de la víctima, o pretender ser una agencia gubernamental o unidad empresarial para cometer fraude.
Hacerse pasar por un funcionario
Hacerse pasar por una persona oficial de atención al cliente y solicitar a las partes depósitos bancarios por motivos de "reembolso de compensaciones", "cambios de billetes de avión", "anomalías de la tarjeta bancaria", número de cuenta de la tarjeta de "reclamo exprés" e información de identidad, y luego roban el dinero de la tarjeta.
Hacerse pasar por un oficial de seguridad pública
Los estafadores se hacen pasar por CDC, Centro de Seguridad Social, Administración de Comunicaciones, Seguridad Pública, Tribunales y otras unidades, utilizando la excusa de verificar las citaciones judiciales. paquetes, etc. para atraer la atención de la víctima. , y luego requiere que la víctima coopere con la investigación para demostrar su inocencia y transfiera el depósito a la "cuenta segura" proporcionada por la otra parte con el argumento de que la información personal de la víctima ha sido filtrada y la cuenta bancaria es sospechosa de lavado de dinero. , delitos relacionados con drogas o necesita investigación.
O pedirle a la víctima que coloque todos los fondos en una de sus tarjetas bancarias y luego transferir los fondos de la tarjeta bancaria defraudando la contraseña de la tarjeta bancaria de la víctima, el código de verificación, la banca en línea y otra información.
Hacerse pasar por amigos y familiares
Utilizar herramientas de mensajería instantánea y video chat como QQ para robar la información personal y los videoclips de la víctima por adelantado mediante la implantación de troyanos o virus, y luego hacerse pasar por usted mismo La víctima pidió dinero prestado a amigos en línea. O modificar directamente comentarios, avatar, etc. Utilice software social para hacerse pasar por profesores de escuela, amigos, etc. , hacer trampa con el pretexto de "cobrar" o "pedir dinero prestado", o afirmar que se encuentra en una emergencia y pedir ayuda a amigos para transferir dinero.
En tercer lugar, rutinas de reclutamiento
¿E-commerce deslizando tarjetas de crédito para enviar fotos? ¡Es todo una rutina!
Elementos ilegales atraen a los estudiantes a postularse para exámenes con el pretexto de "ganar dinero escribiendo en teclados". Los primeros pedidos se pagaron según el acuerdo para ganarse la confianza y permitir a la víctima aumentar continuamente la inversión. Finalmente, se negaron a reembolsar el dinero utilizando diversas excusas como "la tarea no se completó" y "el pedido se quedó atascado", tentando constantemente a la víctima a continuar robando pedidos. Recientemente ha surgido un nuevo tipo de órdenes de cepillado. Los delincuentes se comunican a través de plataformas sociales.
Afirme que la víctima es apta para publicar modelos, luego descargue la aplicación o regístrese en el sitio web, envíe un depósito o regístrese como miembro y luego podrá comenzar a enviar y recibir fotos. el estafador desaparece después de cobrar el dinero. Hu Kun recordó que es ilegal falsificar pedidos en línea y que cualquier comportamiento que requiera un pago por adelantado, como falsificar pedidos o enviar fotografías, es fraude.
Estafa de MLM
Este tipo de contratación a menudo atrae a quienes buscan empleo con el truco de ganar mucho dinero fácilmente y ser contratados directamente sin una entrevista. Requiere que usted pague una cierta "tarifa de entrada" o gaste dinero para comprar una cierta cantidad de productos, asigne varias "tareas de ventas" mediante conferencias, lavado de cerebro, intimidación, etc., y luego engañe a otros para que se unan. Los solicitantes de empleo no sólo sufrirán pérdidas de propiedad, sino que tampoco se garantizará su seguridad personal. Una vez que lo engañen en un esquema piramidal, será difícil salir y nunca podrá regresar a un esquema piramidal, lo que afectará su futuro.
Estafa de agencia negra
Estas agencias ilegales suelen utilizar el nombre de la presentación de empleo para apoderarse primero del documento de identidad del solicitante de empleo y exigir tarifas de registro, tarifas de servicio, cuotas de membresía y otras tarifas. . El resultado es que a menudo no se pueden encontrar buenos trabajos, los certificados y las tasas pagadas no se devuelven y muchas agencias incluso los solicitantes de empleo sufren múltiples golpes.
Estafas de pago cara a cara y de pago de capacitación
Después de la entrevista, los delincuentes engañan a los solicitantes de empleo para que paguen tarifas de ropa, exámenes físicos o bajo el pretexto de capacitación primero y luego. Al ir a trabajar, prometieron arreglar el trabajo después de recibir el dinero, pero al final, el estafador puso excusas para no arreglar el trabajo o dejó el edificio vacío.
Estafa de contratación en el extranjero
Este tipo de contratación utiliza información como "salario alto", "boletos de avión, comida y alojamiento" para inducir a los solicitantes de empleo a abandonar el país e ir a Myanmar. , Camboya, Filipinas, Laos, Malasia y otros países. Sin embargo, muchos ciudadanos se ven obligados a participar en actividades ilegales y delictivas como fraude en redes de telecomunicaciones, juegos de azar en línea y prostitución después de abandonar el país. Si no coopera o no completa la "actuación" designada, será torturado o incluso asesinado en el extranjero.
¿Qué son las estafas? 2. Conocimientos sobre seguridad contra el fraude en Internet:
Definición de fraude en Internet: el fraude se refiere al comportamiento de defraudar a otros en sus propiedades de diversas formas en Internet.
Fraude en línea: Fraude de "amigo falso": después de que el estafador roba la cuenta QQ y la cuenta de correo electrónico a través de varios métodos, publica información a los amigos y contactos del usuario, afirmando que hay una emergencia y preguntando al otra parte para especificar la cuenta de transferencia de dinero.
Fraude "Phishing": El "phishing" es actualmente la forma más común y encubierta de fraude online. El llamado "phishing" significa que los delincuentes utilizan troyanos para robar cuentas, "monitoreo de red", falsifican sitios web o páginas web falsas para robar información personal de los usuarios, como cuentas bancarias, cuentas de valores, información de contraseñas, etc., y luego usar transferencias, compras en línea o obtención de ganancias falsas mediante tarjetas y otros métodos. Se puede dividir principalmente en las dos formas siguientes.
Una es enviar correos electrónicos y utilizar información falsa para atraer a los usuarios a una trampa. Los estafadores envían grandes cantidades de correos electrónicos fraudulentos en forma de spam. La mayoría de estos correos electrónicos inducen a los usuarios a completar las contraseñas de sus cuentas financieras mediante premios ganadores, cuentas corrientes, etc. , o solicitar al destinatario que inicie sesión en una página web por diversos motivos de emergencia y envíe su nombre de usuario, contraseña, número de identificación, número de tarjeta de crédito y otra información. y luego robar los fondos de los usuarios.
El segundo es establecer sitios web falsos de banca en línea y de valores en línea para defraudar las contraseñas de las cuentas de los usuarios y robarlas. Los delincuentes crean sitios web con nombres de dominio y páginas web que son muy similares a sistemas bancarios en línea reales y plataformas de comercio de valores en línea, para inducir a las cuentas a ingresar la contraseña de la cuenta y otra información, y luego utilizan banca en línea real, sistemas de comercio de valores en línea o bancos falsificados. tarjetas de ahorro y tarjetas de intercambio de valores.
Los programas de servidor de sitios web legítimos también tienen vulnerabilidades: insertan código malicioso en algunas páginas del sitio web, bloquean información importante que puede usarse para distinguir páginas genuinas y falsas y roban información del usuario.
Fraude en telecomunicaciones: los sospechosos generalmente se hacen pasar por miembros del personal de las agencias de tarjetas de crédito y otras compañías y afirman falsamente que el teléfono de la víctima está atrasado, y luego recurren al suplantado "oficial de seguridad pública" en busca de ayuda, falsamente. alegando que la información de identidad de la víctima se ha utilizado de manera fraudulenta.
Fraude de ganar lotería en línea: el sospechoso afirma falsamente que la víctima ha ganado una lotería en línea, y la mentira es principalmente pagar los gastos de gestión y envío para recibir el premio.
Los principales métodos de fraude en compras en línea:
1. Afirmar falsamente que los productos han sido confiscados por la aduana y exigir a los internautas que paguen un determinado depósito, depósito y depósito.
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2. Mentiras que afirman que los internautas realizan pedidos con una sola tarjeta y exigen que los internautas paguen o realicen pedidos nuevamente;
3. Afirman falsamente que el sistema Alipay está en mantenimiento y exigen a los internautas que lo hagan. remitir dinero directamente a una cuenta bancaria designada;
4 . Afirmar falsamente que el sistema del sitio web de compras es defectuoso y exigir a los internautas que paguen nuevamente
5. Afirmar falsamente que la tienda en línea está fallando; realizar actividades de lotería promocional y debe pagar una determinada tarifa de gestión.
6. Cuando un internauta compró un boleto de avión en línea, el sospechoso afirmó falsamente que la información de identidad proporcionada por el internauta era incorrecta y le pidió que reembolsara el boleto aéreo.
7.
8. Mentí diciendo que la tienda no tenía los productos, pero la tienda de mi amigo sí los tenía. sitio web similar.
9. Otros métodos: Reclutar miembros y defraudar las cuotas de inscripción.
¿Qué son las estafas? 1. ¿Cuáles son las principales formas de fraude?
1. Las principales formas de fraude incluyen,
(1) Fraude que requiere ayuda cuando se encuentra con algún daño.
(2) Fraude con un carácter especial; identidad;
(3) Cometer fraude en nombre de un intermediario;
(4) Utilizar conocidos para cometer fraude
(5) Utilizar pequeños beneficios; ganarse la confianza de otros para cometer fraude.
2. Base jurídica:
El artículo 266 de la "Ley Penal de la República Popular China" estipula que quien defraude la propiedad pública o privada, si la cantidad es relativamente grande, será condenado a pena privativa de libertad no superior a tres años, detención penal o vigilancia, y será multado concurrente o únicamente si la cuantía es enorme o concurren otras circunstancias graves, será condenado a pena privativa de libertad de no más de tres años; no menos de tres años pero no más de diez años, y también será multado si la cantidad es particularmente elevada o si concurren otras circunstancias particularmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más; de diez años y también será multado si la cantidad es especialmente elevada o concurren otras circunstancias particularmente graves, será condenado a pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años y también será multado; si la cantidad es particularmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años de prisión o cadena perpetua, y multa o confiscación de bienes. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.
El artículo 1 de las "Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de casos penales de fraude" estipula que el importe de la defraudación a la propiedad pública o privada será estar entre 3.000 y 10.000 yuanes, y entre 30.000 y 30.000 yuanes, cien mil y quinientos mil yuanes se consideran, respectivamente, "cantidad relativamente grande", "cantidad enorme" y "cantidad especialmente enorme", según lo estipulado en el artículo 266. del Derecho Penal.
2. ¿Qué es el delito de estafa?
1. El acto de fabricar hechos u ocultar la verdad con el fin de poseer ilegalmente, y defraudar una cantidad relativamente grande de bienes públicos o privados. propiedad. El objeto de este delito es la propiedad de bienes públicos y privados.
2. Este delito se manifiesta objetivamente en el uso de métodos de fraude (métodos de fabricar hechos u ocultar la verdad) para defraudar una gran cantidad de bienes públicos y privados.
3. ¿Cómo afrontar el fraude de préstamos online?
1. Las víctimas pueden recopilar pruebas de fraude de préstamos en línea, como capturas de pantalla de sitios web, registros de transferencias, registros de chat, etc.
2. La víctima puede denunciar el caso a la agencia de seguridad pública y presentar las pruebas recopiladas para que la agencia de seguridad pública pueda intervenir en la investigación y responsabilizar penalmente al defraudador.
3. Si la pérdida no se reembolsa en su totalidad, la víctima puede presentar una demanda civil ante los tribunales para reclamar una indemnización al estafador.
Las principales formas de fraude son: defraudar cuando se encuentra con algún daño y se necesita ayuda; defraudar con una identidad especial; defraudar en nombre de un intermediario y cometer fraude obteniendo la identidad de otras personas; confianza a través de pequeños beneficios.