Jiangyin Rural Commercial Bank: Pensamientos desencadenados por la interceptación exitosa del fraude de telecomunicaciones y la recuperación de remesas bancarias en línea
Pensamientos desencadenados por la interceptación exitosa de las telecomunicaciones y la recuperación de remesas bancarias en línea
Recientemente, un cliente de una empresa hizo obsequios al departamento comercial de Jiangyin Rural Commercial Bank ¿Banco? ¿Amar a los clientes, tener conocimientos y proteger de todo corazón los intereses de los depositantes? banderines para expresar su agradecimiento. ¿Es este un cliente corporativo? ¿Sentado en casa? Fui engañado por delincuentes y terminé enviando 6,54387 millones de yuanes mediante transferencia bancaria en línea. ¿Telecom* tiene éxito? ¡En realidad no! Gracias a la exitosa interceptación y a la detallada visita in situ por parte del director de cuentas del departamento de ventas, el cliente evitó una pérdida de 17.000 yuanes.
Una tarde, Xiao Zhang, gerente de cuentas del departamento de ventas, se enteró de esta situación cuando visitó una empresa. El contador de la empresa recibió una llamada telefónica extraña, diciéndole que la deuda de su tarjeta de crédito era de cientos de miles y que el banco lo demandaría si no la pagaba. La otra parte afirmó que podía ayudarlo a resolver este problema y también se ofreció a pagar por adelantado con dinero de la cuenta de su empresa. Al principio, el contable de la empresa dijo que no lo creía y quería llamar a la policía. Como resultado, los delincuentes le colocaron trampas telefónicas una tras otra. El contable de la empresa empezó a tener dudas y pánico, temiendo que el banco lo demandara sin motivo alguno o incluso ir a la cárcel. Después de que el gerente de cuentas Xiao Zhang se enteró, inmediatamente lo instruyó sobre las precauciones contra el fraude de telecomunicaciones, lo ayudó a analizar los puntos sospechosos del incidente e hizo todo lo posible por eliminar preocupaciones y temores para que pudiera despertarse rápidamente. Hasta después de salir del trabajo, Xiao Zhang vio que su estado de ánimo aún era estable, por lo que le advirtió repetidamente varias veces y le dejó su número de teléfono móvil. A las ocho de la noche, Xiao Zhang recibió una llamada de emergencia. Resultó que el contador de esta empresa no pudo derrotar a los delincuentes y fue engañado. Transfirió irracionalmente 6,543,7 millones de yuanes a través de la banca en línea. Luego del envío, el contador se preocupó mucho y notificó a la persona jurídica corporativa.
La persona jurídica corporativa se puso en contacto con él de inmediato. Entonces Xiao Zhang notificó de inmediato al líder del departamento de ventas y al día siguiente tomó medidas técnicas para interceptar con éxito el sistema de gran valor del Banco Popular de China.
En los últimos años los casos de telecomunicaciones se han producido con frecuencia y han ido surgiendo uno tras otro nuevos trucos, lo que resulta sumamente perjudicial. Los delincuentes a menudo instruyen a las víctimas a transferir fondos a través de banca en línea, banca móvil, banca telefónica o cajeros automáticos en un intento de eludir los recordatorios y consultas de los cajeros. ¿Cómo pueden los bancos construir la última línea de defensa? El primero es fortalecer la educación de los empleados e interceptar directamente los mostradores; el segundo es fortalecer la propaganda anti-telecomunicaciones, mejorar la vigilancia pública y mejorar la capacidad de identificar las telecomunicaciones; en tercer lugar, mantener un contacto cercano con los clientes y conocer la situación de los clientes de manera oportuna; mediante visitas in situ, emisión de tarjetas de contacto banco-empresa, etc. Una vez descubierto, Telecom* será tratado de manera inmediata y eficiente. Las remesas especialmente grandes, de más de 50.000 yuanes, pueden interceptarse eficazmente utilizando la configuración de tiempo de ejecución del sistema de pagos de grandes cantidades del Banco Popular de China después de ser descubiertas a tiempo.
Esta vez, el departamento comercial pudo interceptar con éxito transferencias de telecomunicaciones sin receta* *. De hecho, no se trata del todo de una casualidad, sino que está íntimamente relacionado con sus habituales visitas in situ y mantenimiento al cliente. Debido a que el sistema CRM en línea realiza una gestión jerárquica de los clientes corporativos, la energía limitada del personal del departamento comercial se asigna de manera más razonable y las visitas a los clientes y el trabajo de mantenimiento de los clientes son más específicos y efectivos. El departamento de ventas estipula que los clientes con un promedio diario de más de 500.000 deben estar de guardia en todo momento, los clientes con un promedio diario de más de 200.000 pero menos de 500.000 deben visitar al menos una vez al mes y los clientes con un promedio diario de más de 500.000 deben visitar al menos una vez al mes. Un promedio diario de menos de 200.000 debería visitarlo al menos una vez al trimestre. Al mismo tiempo, el departamento comercial exige que los administradores de cuentas mantengan sus teléfonos móviles encendidos las 24 horas del día para garantizar que puedan responder las llamadas de los clientes a cargo de manera oportuna. A través de frecuentes inspecciones in situ y contacto constante con el Departamento de Ventas
Siempre he tenido un conocimiento oportuno de los clientes corporativos en el área, un conocimiento integral y una respuesta rápida. Esta es también la razón. Pude interceptar con éxito estas telecomunicaciones.
(Banco Comercial Rural Jiangyin Lu)