¿Qué tipo de fondo debería elegir un novato?

Qué tipo de fondo debería elegir un principiante_Cómo comprar un fondo

Cuando compramos un fondo, debemos tener una comprensión integral del fondo. El archivo del fondo contiene la introducción del fondo, anuncios, posiciones, industria y otra información. El editor a continuación ha resuelto qué tipos de fondos deben elegir los principiantes para todos. ¡Espero que sea útil para todos!

¿Qué tipo de fondo debería elegir un novato?

Fondos indexados: estos fondos rastrean un índice de mercado específico, como un índice bursátil o un índice de bonos. Al tratarse de vehículos de inversión de gestión pasiva, sus precios son relativamente bajos. Los principiantes pueden elegir fondos indexados que sigan un índice de mercado amplio, como el S&P 500.

Fondos de Renta Variable: Los fondos de renta variable invierten en acciones de empresas en el mercado de valores. Los principiantes pueden optar por invertir en fondos de renta variable que invierten en el mercado de valores amplio o en grandes empresas con buen rendimiento.

Fondos de bonos: los fondos de bonos invierten en valores de renta fija como bonos gubernamentales y bonos corporativos. Estos fondos suelen tener riesgos más bajos y son adecuados para que los principiantes los utilicen para la asignación de activos y la diversificación de riesgos.

¿Cómo deben comprar fondos los principiantes?

Establezca objetivos de inversión: primero, aclare sus objetivos de inversión, como objetivos de gestión financiera a largo plazo, recaudación de fondos para educación, etc. Los objetivos específicos pueden ayudarle a elegir los fondos adecuados y desarrollar un plan de inversión a largo plazo.

Inversión regular: La inversión regular es la clave para el crecimiento de la riqueza a largo plazo. Establezca un tiempo y una cantidad fijos para comprar acciones del fondo con regularidad. Esto puede diversificar efectivamente las fluctuaciones del mercado y construir gradualmente su propia cartera de inversiones.

Diversificación: Distribuir el monto de la inversión en diferentes tipos de fondos o fondos en diferentes industrias. La diversificación reduce el riesgo de una inversión específica y genera rendimientos más estables.

Siga una estrategia de inversión a largo plazo: trate de evitar verse perturbado por las fluctuaciones del mercado a corto plazo y mantenga una perspectiva de inversión estable y a largo plazo. La inversión a largo plazo ayuda a diluir el riesgo y evitar el ruido del mercado.

Evaluación y ajuste periódicos: revise periódicamente el rendimiento de la cartera y las condiciones del mercado y ajuste la asignación de activos según sea necesario. Asegúrese de que su cartera cumpla con su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.

Aprendizaje y consultoría: Conozca los conceptos básicos de los fondos y las estrategias de inversión, y comprenda las últimas tendencias en los campos económico y de inversión. Además, también puede consultar asesores financieros profesionales o asistir a cursos de inversión relevantes para mejorar sus habilidades de inversión.

Cosas a las que debes prestar atención al seleccionar fondos

1 Valor neto del fondo

El valor neto del fondo ese día representa el monto correspondiente. a cada acción del fondo. Por ejemplo, si posee 100 acciones del fondo y el NAV del fondo es $1,10, el valor total **** del fondo para ese día es $110. El valor neto acumulado del fondo es la suma del último valor neto y el rendimiento de dividendos del fondo desde su creación:

Valor neto acumulado = valor neto actual El monto del dividendo acumulado de las acciones del fondo desde la creación del fondo. se estableció

El valor neto acumulado del fondo es El ingreso acumulado desde su establecimiento (menos el valor nominal de 1 yuan es el ingreso real) puede reflejar el desempeño histórico de este fondo hasta cierto punto según el período de tiempo en que se estableció el fondo. Esto puede reflejar el desempeño histórico de este fondo hasta cierto punto en función del período de tiempo en que se estableció el fondo.

2. Dividendos del fondo

Los dividendos del fondo significan que el fondo distribuye parte de sus ingresos a los inversores en forma de efectivo. Esta parte de los ingresos forma parte del valor neto del fondo. unidad de fondo original. Los dividendos de los fondos generalmente se presentan en dos formas: dividendos en efectivo y reinversión de dividendos. En circunstancias normales, si el inversor no lo especifica, lo predeterminado son los dividendos en efectivo.

En cuanto a los dividendos, cree que hay varios puntos que conviene señalar:

(1) Los dividendos no son cuanto más mejor, ni son el criterio más importante para medir la calidad de un fondo. El principal criterio para medir la calidad de un fondo es la tasa de crecimiento de su patrimonio neto. Los fondos son adecuados para inversiones a largo plazo, por lo que su consejo financiero es prestar atención al valor de la inversión a largo plazo al elegir fondos y no prestar demasiada atención a los dividendos a corto plazo;

(2 ) No crea que cuanto mayor sea el patrimonio neto del fondo, mayor será el ratio de dividendos.

(3) Los dividendos en efectivo no son necesariamente mejores que la reinversión de dividendos.

3. Posiciones de fondos

La gente suele comparar los fondos con una cesta de frutas, y las distintas acciones y bonos del fondo son como diferentes tipos de frutas. La información de la posición del fondo le indica qué frutas hay en la canasta de frutas que elija. Si ha investigado más sobre esta industria, podrá ver si las acciones en las que se centra un fondo son industrias sobre las que es optimista y comprar acciones de la misma manera.

4. Cambios de escala

Si la escala de un fondo continúa expandiéndose, ¿es esto necesariamente algo bueno? Ella cree que los cambios en el tamaño de los fondos deben verse junto con los cambios en el valor neto del fondo. Si el tamaño del fondo continúa expandiéndose y el valor neto también aumenta de manera constante, entonces básicamente se puede juzgar que el administrador del fondo tiene una capacidad relativamente fuerte para administrar el fondo y que el rendimiento del fondo no ha disminuido debido a la expansión del tamaño del fondo. . Pero cabe señalar que el tamaño de los activos del fondo es un arma de doble filo. Si la escala es demasiado grande, por ejemplo, si la escala de activos supera los 10 mil millones, el administrador del fondo no podrá establecer objetivos de inversión para nuevos fondos debido a las limitadas variedades de inversión de alta calidad, lo que provocará que los intereses de los antiguos tenedores se diluyan. mientras que si la escala es demasiado pequeña, el fondo se verá afectado fácilmente por suscripciones y reembolsos, aumentos y disminuciones pasivas en las posiciones, lo que perturbará el despliegue del administrador del fondo y dañará el rendimiento del fondo. En términos generales, su gestión financiera cree que el tamaño de los activos del fondo está entre 3.000 y 5.000 millones de yuanes, lo que es más apropiado.

5. Estructura de los tenedores

Mencionó anteriormente que la proporción de tenedores institucionales de fondos de alta calidad es mucho mayor que la de los fondos de baja calidad. La proporción de titulares institucionales refleja el grado de reconocimiento del fondo por parte de los inversores institucionales. La alta proporción de titulares institucionales indica que el fondo cuenta con el favor de muchos inversores. Por lo tanto, la proporción de titulares institucionales puede utilizarse como uno de los factores para juzgar la fiabilidad del fondo.

6. Información de compra

Antes de comprar, es necesario leer la información de compra, incluidas tarifas, umbrales de suscripción, umbrales de inversión fija, etc.

Cómo elegir un fondo confiable

①Clasificación clara de fondos

Hay muchos tipos de fondos y los niveles de riesgo que enfrentan también son diferentes, por lo que cuando elegir un fondo Al comprar, debe comprender claramente el tipo de fondo y luego comprar un fondo que sea muy adecuado para usted en función de su situación de asunción de riesgos.

Los fondos generalmente se dividen en los siguientes tipos: fondos de acciones, fondos híbridos, fondos indexados, fondos de bonos y fondos de divisas. Se pueden dividir en diferentes tipos según el grado de riesgo. Los fondos monetarios asumen el menor riesgo. Estos fondos básicamente no tienen riesgo, pero sus rendimientos son bajos;

El segundo son los fondos de bonos, que tienen un. poco riesgo., los fondos en divisas tienen rendimientos más altos que los fondos de bonos;

Luego están los fondos híbridos, que son relativamente riesgosos, y sus posiciones están entre acciones y bonos, lo que está relacionado con la proporción de acciones y bonos. . Cuanto mayor sea la proporción invertida en acciones, mayor será el riesgo; pero cuanto mayor sea la proporción invertida en bonos, menor será el riesgo.

Finalmente, el más riesgoso es el fondo de acciones. Las acciones representan la gran mayoría de sus activos, por lo que el riesgo es relativamente alto y el rango de retroceso a menudo llega a 10, o incluso más. Sin embargo, su ventaja es que tiene altos rendimientos. Si llegas al mercado correcto en algún momento, ¡puede subir 30 o más!

② Preste atención al tiempo de establecimiento y al desempeño histórico del fondo.

Algunas personas han descubierto que algunos fondos pueden tener un desempeño excelente cuando se establecen por primera vez, pero después de un período de tiempo. , se diferencian de otros fondos del mercado. No son mucho, ya no están pendientes, no importa cuán bajo sea el rendimiento, será difícil alcanzar la tasa de rendimiento básica del mercado. Si el rendimiento de un fondo es mediocre, su rendimiento a largo plazo no es muy bueno o no se ha establecido durante mucho tiempo, se puede clasificar rápidamente como "no de alta calidad".

Por lo tanto, cuando elegimos un fondo, primero debemos fijarnos en su tiempo de creación y su rendimiento histórico.

En general, si un fondo ha estado establecido durante más de tres años, ha resistido varias pruebas del mercado, se puede ver que tiene buena estabilidad y continuidad. Además, también puede observar la tasa de rendimiento (tasa de rendimiento acumulada, tasa de rendimiento promedio anualizada) desde que se creó el fondo, a partir de la cual puede juzgar la solidez de este tema de inversión. Si se trata de un fondo con temática de crecimiento, es mejor obtener rentabilidades elevadas y sostenidas Fácil.

③Elija una compañía de fondos de alta calidad

Si realmente no sabe cómo elegir y cómo observar el rendimiento, existe la forma más sencilla y segura de hacerlo. Elija una compañía de fondos de alta calidad, que sea particularmente famosa. Las compañías de fondos incluyen las siguientes: Guangfa, Xingquan, ICBC Credit Suisse, etc.

Las compañías de fondos de alta calidad pueden recaudar fondos fácilmente, y sus administradores de fondos y equipos de investigación de inversiones también son relativamente excelentes, y sus sistemas de investigación de inversiones son relativamente integrales y completos. En otras palabras, las compañías de fondos de alta calidad pueden afectar directamente el nivel de rendimiento de los fondos y pueden gestionar fondos con más estabilidad y mayores rendimientos.

Cómo elegir fondos para principiantes

1. Confirma el tipo de fondo

En primer lugar, debes elegir el tipo de fondo en el que quieres invertir. Frente a una deslumbrante variedad de fondos, primero debe confirmar su propia tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros, y luego determinar el tipo de fondo en el que desea invertir. Clasificados de alto a bajo riesgo, los fondos tienen los siguientes tipos: fondos de acciones, fondos equilibrados (acciones y bonos), fondos de bonos y fondos de divisas. Por supuesto, cuanto mayor sea el riesgo del tipo de fondo, mayores serán los posibles rendimientos.

2. Observe la experiencia del administrador del fondo.

Se puede decir que el administrador del fondo es el alma de un fondo al comprender el desempeño histórico del administrador del fondo. , podemos ver la gestión del administrador del fondo. El nivel de nivel. En términos generales, si un administrador de fondos puede ubicar un fondo en el tercio superior de fondos similares durante tres años consecutivos, entonces la fortaleza del administrador de fondos aún debería ser confiable.

3. Observe los rendimientos anteriores de la empresa del fondo.

Al comprender los rendimientos pasados ​​de todos los fondos de la empresa del fondo, básicamente se pueden juzgar las perspectivas de este fondo. Si una sociedad de fondos ha logrado rentabilidades estables para los inversores durante un largo período de tiempo, entonces la sociedad de fondos debería ser buena.