Ocho casos de endeudamiento ilegal por parte de funcionarios públicos

El delito de emisión ilegal de préstamos está previsto en la legislación penal de mi país y se refiere al comportamiento de los bancos u otras instituciones financieras y su personal que violan las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos, descuidan sus deberes o abusan de sus poderes y conceden préstamos. personas distintas a las vinculadas, provocando cuantiosas pérdidas. El objeto del delito de concesión ilegal de préstamos es un tema especial, que sólo pueden ser los bancos comerciales financiados por China, las sociedades de inversión fiduciarias, las empresas de servicios de grupos empresariales, las empresas de arrendamiento financiero, las cooperativas de crédito urbanas y rurales y otras instituciones financieras establecidas en China para participar en negocios de préstamos, así como la composición del personal antes mencionada. Ninguna otra unidad, incluidas las instituciones financieras con financiación extranjera (incluido el capital extranjero, las empresas conjuntas chino-extranjeras, las sucursales de instituciones financieras con financiación extranjera, etc.) y los individuos, pueden convertirse en objeto del delito de concesión ilegal de préstamos. Al determinar el delito de concesión ilegal de préstamos, se debe prestar atención a la distinción entre delitos y no delitos, que se reflejan principalmente en:

1. Si el autor violó las normas, descuidó sus deberes o abusó de sus deberes. fuerza. Si el perpetrador no descuida sus deberes ni abusa de su poder, sino que otorga un préstamo al prestatario de acuerdo con las regulaciones pertinentes, y el prestatario no paga el principal y los intereses del préstamo a tiempo por razones especiales, causando pérdidas al prestamista, por supuesto, no puede ser considerado penalmente responsable debido al comportamiento de la persona que no causó la pérdida de manera intencional ni negligente.

2. El tamaño de la pérdida. Si no se causan pérdidas importantes, no se puede castigar como delito.

La definición de endeudamiento ilegal por parte de funcionarios públicos generalmente se refiere a si los funcionarios públicos utilizan su autoridad o posición para llevar a cabo un comportamiento de endeudamiento, si afecta la ejecución justa de los deberes oficiales y si viola la integridad del cargo oficial. conducta. Si un funcionario público se aprovecha de su poder o posición para pedir dinero prestado a otros sin ningún interés o con un interés bajo, puede considerarse un préstamo ilegal. Los funcionarios públicos utilizan su autoridad o posición para prestar dinero a otros. Si la tasa de interés anual excede la tasa de interés de préstamo similar de las instituciones financieras anunciada por el Banco Popular de China al otorgar préstamos, se puede considerar un préstamo ilegal. El uso de clientes administrativos y subordinados para pedir prestado fondos a funcionarios públicos o exigir garantías puede afectar la ejecución justa de los deberes oficiales e infringir la integridad de los funcionarios públicos, y puede considerarse un préstamo ilegal. Ofrecer garantías pagadas para los préstamos de otras personas es esencialmente similar a recaudar dinero de otros y luego prestarlo. Se puede considerar que los funcionarios públicos que utilizan sus poderes o la influencia de sus cargos para ofrecer garantías pagadas a otros participan ilegalmente en préstamos. Se puede considerar que los funcionarios públicos que ofrecen garantías pagadas a varias personas durante un período prolongado están involucrados en negocios de garantía y participan ilegalmente en actividades lucrativas.

Base legal:

De acuerdo con el "Reglamento sobre la prohibición de que el personal estatal participe en actividades crediticias ilegales", el personal estatal tiene prohibido entablar relaciones crediticias con la administración, la supervisión y el servicio. objetos con el fin de obtener beneficios. Está estrictamente prohibido que los funcionarios públicos estatales aprovechen sus facultades o estatus para buscar beneficios en actividades crediticias privadas; está estrictamente prohibido que los cónyuges, hijos, cónyuges y otras personas específicamente relacionadas de los funcionarios estatales; tener una relación crediticia con la dirección, supervisión y destinatarios de servicios de los trabajadores estatales y obtener grandes rendimientos.

Según el artículo 186 de la "Ley Penal", los empleados de bancos u otras instituciones financieras que violen las regulaciones estatales al conceder préstamos por grandes cantidades o causar grandes pérdidas serán condenados a una pena de prisión de no más de de cinco años o detención penal, se impondrá una multa no inferior a 10.000 RMB pero no superior a 100.000 RMB, si la cantidad es especialmente elevada o si se causan pérdidas especialmente importantes, la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada no superior a 10.000 RMB. menos de cinco años y también será multado con no menos de 20.000 RMB pero no más de 200.000 RMB. Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores. El artículo 186 de la "Ley Penal" estipula que cualquier empleado de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y conceda préstamos por sumas enormes o cause grandes pérdidas será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también será multado con no menos de 10.000 yuanes pero no más de diez mil yuanes Una multa de no más de 10.000 yuanes si el monto es particularmente grande o causa pérdidas particularmente importantes, el infractor será condenado a pena fija; una pena de prisión no inferior a cinco años y una multa no inferior a 20.000 yuanes ni superior a 200.000 yuanes. Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores.