¿Es razonable comprar un fondo, aumentarlo en un 20%, vender la mitad y luego agregar posiciones todos los días después de venderlo?
Conclusión: Irrazonable.
Vaya, no es así como los fondos generan dinero.
Como practicante de fondos con calificaciones CFA y veterano con 13 años de experiencia en inversiones, Shu Yun realmente no supo qué decir cuando vio esto y sintió que necesitaba darle a Xinjimin una buena razón. , cómo evitar grandes pozos y cómo ganar dinero jugando con fondos.
¿Cuál es el significado de stopprofit? Se trata de asegurar ganancias. En primer lugar, Shu Yun preguntó a todos: ¿han visto a alguien hablar de obtener ganancias de depósitos, fondos de dinero para bebés, productos financieros bancarios de bajo riesgo y otros productos? No me parece.
¿Por qué? Debido a que este tipo de producto tiene riesgos bajos y rendimientos estables, básicamente no hay posibilidad de que disminuyan las pérdidas.
¿Por qué el fondo debería frenar las pérdidas?
Esto se debe a que el mercado de valores fluctúa y el valor neto del fondo fluctúa. Esto lleva al hecho de que no existe una conexión necesaria entre los ingresos del fondo y el tiempo de su tenencia. No significa que puedas ganar dinero manteniéndolo todo el tiempo, ni significa que ganarás más dinero cuanto más tiempo lo tengas.
Por poner un ejemplo sencillo, el CSI 300 ha crecido así en los últimos diez años:
Del mismo modo, los fondos indexados CSI 300 (como el Huatai Bai Rui CSI 300 ETF) ha crecido en la última década. Así es como ha crecido en los últimos ocho años:
Si lo has estado sosteniendo, entonces has estado haciendo un ascensor. Aunque el plazo se ha ampliado, el mercado de valores sigue subiendo y el fondo obtiene beneficios a largo plazo, pero el margen de beneficio será mucho menor. Además, nadie está seguro de poder perseverar en los duros días de caer bajo la colcha.
En este momento llega la importancia de la recogida de beneficios de los fondos. Las ganancias obtenidas por el fondo deben ser deliciosas y no pueden perderse; cuando el fondo comienza a perder dinero, preste atención a la obtención de ganancias, a bloquear el dinero ya ganado y a negarse a tomar el ascensor.
¿Dónde está el peligro de obtener beneficios? Muchos de los llamados métodos de obtención de beneficios son erróneos. En cuanto a detener las ganancias, el método mencionado por el interrogador es la tasa de rendimiento objetivo: comprar un fondo y establecer una tasa de rendimiento fija, como el 20%. Una vez que el fondo aumente un 20% o el rendimiento anualizado alcance el 20%, se liquidará de una vez o en lotes.
El error de este enfoque es que ignora la incertidumbre y la imprevisibilidad de los rendimientos del mercado de valores. El mercado de valores nacional siempre se ha caracterizado por tener posiciones alcistas en corto y bajistas en largo. Es difícil encontrar un gran mercado alcista con ganancias considerables, como el gran mercado alcista de 2014-2015, el gran mercado alcista de 2006-2007, el gran repunte del mercado de primera línea en 2009, el mercado de primera línea de 2017, y el mercado de pequeña y mediana capitalización en el último año. En cada ocasión el aumento estuvo muy por encima del 20%. Si gano el 20% y me escapo, ¿seguiré teniendo ganancias en el futuro? Si es así, ¿por qué correr? Si no, está bien. Felicitaciones, probablemente no ganará mucho dinero en el mercado de valores. Después de todo, solo hiciste algunas semillas de sésamo y perdiste una sandía grande.
A nivel práctico, surge otra pregunta: ¿cómo elegir el umbral? ¿Debería establecerse en 20% o 30%? En primer lugar, ¿es una bofetada o se basa en la experiencia histórica? ¿Existe suficiente base teórica y apoyo empírico? Si se establece un valor, digamos 20%, aumentará al 19%. ¿Qué debo hacer si dejo de correr y caigo hacia atrás?
¿Cómo detener las ganancias? Considerando todos los indicadores, nos salimos con la nuestra al final del mercado alcista. Al invertir en fondos de acciones, se debe establecer un ciclo de inversión razonable de acuerdo con el ciclo bajista y alcista. En otras palabras, comenzamos a construir posiciones gradualmente al final del mercado bajista y aumentamos gradualmente nuestras posiciones a medida que el mercado de valores toca fondo. Finalmente, las posiciones se liquidan al final del mercado alcista, descansando en el mercado bajista posterior y esperando el siguiente ciclo. Por lo tanto, la recogida de beneficios de los fondos se produce sólo en un período, cuando finaliza el mercado alcista.
En cuanto al juicio sobre el fin del mercado alcista, Shu Yun considera que no deberíamos utilizar simplemente unos pocos indicadores para medirlo. Cualquier indicador puede estar equivocado. La mejor manera es mirar los indicadores. Cuando los indicadores individuales dan la alarma, se retirarán gradualmente en lotes para minimizar la posibilidad de que un solo indicador tome el testigo equivocado.
Por ejemplo, considere los siguientes indicadores:
Sentimiento del mercado. Yunshu cree que este es el indicador más simple y confiable. Cuando llegue el gran mercado alcista, el mercado estará muy entusiasmado. Casi todo el mundo habla del mercado de valores, de cómo ganar dinero y de cuánto dinero planean invertir en el mercado de valores. Cuando todo el mundo esté preparado para entrar en el mercado y ganar dinero, ¿hay alguien detrás que pueda hacerse cargo? El mercado alcista de 2015 es un ejemplo de ello. Shu Yun está fuera del círculo de la industria (como miembro interno, es normal hablar sobre acciones en el círculo todos los días, y no discutir significa perder el trabajo. También ha visto a demasiadas personas entusiasmadas con el mercado de valores, como). la tía del comité vecinal de abajo, el vendedor La tía de Tea Egg y el chico de la barbería de al lado. Cuando todo el mundo habla del mercado de valores, hay que tener cuidado. Aunque es posible que no caiga de inmediato, es posible que no esté muy lejos.
Indicadores técnicos como tasa de rotación y retroceso. La subida del mercado de valores va acompañada de un aumento del volumen de operaciones, lo que se denomina "precios altísimos", pero el pico del volumen de operaciones suele preceder al pico del precio. El precio de las acciones ha comenzado a caer por debajo de algunas medias móviles importantes, lo que también significa un cambio de tendencia. La consideración de estos indicadores de análisis técnico puede proporcionar señales hasta cierto punto.
Indicadores macroeconómicos. Se trata sólo de algunos factores fundamentales, como que los beneficios de las empresas que cotizan en bolsa no aumentan y que los tipos de interés del mercado empiezan a ajustarse.
Esto se puede hacer, pero no es obligatorio. No es una cuestión de racionalidad, pero ¿cuál es la razón para planificar de esta manera? La inversión se trata de estrategia, no de sentimientos.
El objeto y riesgos de esta operación: 1. Propósito: En circunstancias normales, la inversión intensiva no es más que esperar que el mercado suba rápidamente, luego buscar oportunidades para vender y ganar repetidamente la diferencia de precio.
2. Riesgo: Esto es un poco un golpe de suerte, porque el mercado no funcionará según nuestro estado de ánimo. Si te encuentras con una situación que dura mucho tiempo, sentirás que no tienes amor si sumas posiciones todos los días.
¿Cómo comprar y vender fondos de forma razonable? Primero: En primer lugar, debe quedar claro que invertir dinero lleva tiempo. No piense siempre en ganar dinero rápido. (Si no desea conocer el principio, puede pasar al segundo punto).
La esencia de nuestro fondo de inversión es entregar el dinero a la empresa del fondo, y un equipo profesional lo hará. comprar y vender los activos subyacentes en nuestro nombre. Diferentes fondos corresponden a diferentes "activos subyacentes".
Por ejemplo, comprar un fondo de acciones es en realidad comprar una cartera de múltiples acciones. Las compañías de fondos utilizarán fondos a gran escala y harán arreglos generales a través de estrategias operativas en un esfuerzo por obtener ganancias, pero también pueden sufrir pérdidas en ciertos períodos. Por lo tanto, al comprar fondos, es necesario esperar pacientemente las oportunidades de ganancias que traen las fluctuaciones del mercado de valores.
Entonces, ¿por qué no compramos nosotros mismos acciones, bonos, instrumentos monetarios y materias primas? Las razones se concentran básicamente en los siguientes aspectos:
En segundo lugar, se analizan las ventajas y desventajas de los diferentes métodos de suscripción.
1. Compre y mantenga al mismo tiempo, y canjee cuando las ganancias sean enormes.
Pros y contras: comprar a un nivel inferior puede generar márgenes de beneficio particularmente generosos; de lo contrario, puede quedarse estancado durante mucho tiempo y permanecer en un estado de pérdida.
Por ejemplo, la clasificación de los fondos en 2020 ha aumentado en más del 100%.
La situación actual de los inversores: pocas personas tienen la paciencia y el coraje de esperar oportunidades durante todo el año. Para decirlo de otra manera, ¿qué pasa si cae este año? ¿No vas a llorar si lo compras todo de una vez?
2. Compre en lotes, mantenga o realice operaciones de cambio para ganar la diferencia de precio.
Ventajas y desventajas: si tiene suficiente criterio sobre el mercado de capitales y la capacidad de utilizar fondos, este modo de operación es tanto ofensivo como defensivo, y en realidad es un buen modo de inversión.
Status quo de los inversores: Mucha gente piensa que son increíbles. Puedes saber si son reales o no con sólo mirar sus cuentas.
3. Modo de inversión fija, el sistema descuenta el dinero automáticamente.
Ventajas: Gran capacidad para controlar fondos y puede controlar eficazmente los riesgos de inversión. (Si no lo entiendes, lee otros vídeos o artículos)
Desventajas: Es difícil obtener la mayor tasa de retorno. (Los menores riesgos conducirán inevitablemente a rendimientos limitados)
Condiciones para obtener ganancias de las inversiones fijas:
Por ejemplo, en la clasificación de inversiones fijas de fondos de 2020, los rendimientos del año pasado superaron el 50 %.
Por cierto, el rendimiento de la inversión fija inteligente es mayor que el de la inversión fija ordinaria, pero la premisa de la inversión fija inteligente es que se puede mantener durante mucho tiempo. Si siempre planea realizar operaciones de reembolso en cualquier momento, la sensación de inversión que brinda la inversión fija ordinaria será mejor.
La situación actual de los inversores: No mucha gente lo hace simplemente, la mayoría estará inactiva para cubrir sus posiciones, y algunos piensan que es mejor que el modelo clásico resumido por los profesionales de la inversión durante muchos años. por lo que los resultados de la inversión no son ideales.
4. Compra cuando creas que es el momento adecuado.
Esto dificulta la evaluación de los pros y los contras, porque las reglas de descubrimiento son demasiado arbitrarias.
De hecho, la inversión es un juego que utiliza reglas para ganar dinero.
Piensa en las personas que han ganado dinero en el círculo inversor en los últimos años. ¿Cuáles no siguen el ritmo? Por ejemplo: especular en bienes raíces, especular con monedas, especular en todo tipo de cosas que se puedan especular...
El secreto para ganar dinero: tienes dinero, eres lo suficientemente valiente, controlas el calor, y puedes especular apropiadamente. (Este es un trabajo técnico)
Para resumir: 1. Debes considerar tus propias condiciones: haz un plan general basado en la cantidad de fondos, el período de uso de los fondos, el nivel de inversión, y las expectativas de inversión.
2. Asegúrese de considerar la situación del mercado: cuando el mercado está bien, cómo ganar dinero cuando el mercado está mal, agregar posiciones todos los días es similar a la sensación de freírse en una sartén. .
3. Cuando el capital se invierte según un ritmo determinado, el periodo recomendado es: