¿Qué formas de recaudación ilegal de fondos en el ámbito de los seguros no incluyen?

1. La recaudación de fondos sin la aprobación de los departamentos pertinentes de conformidad con la ley, incluida la aprobación de los departamentos sin autoridad de aprobación, los departamentos con autoridad de aprobación exceden su autoridad para aprobar la recaudación de fondos, es decir, el fondo. -el recaudador no tiene las calificaciones para recaudar fondos

2. Compromiso de reembolsar el capital y los intereses a los inversores dentro de un período de tiempo determinado. Además de la forma principal de reembolso de capital e intereses, también existen formas físicas y otras formas.

3. Recaudar fondos de objetos sociales no especificados. El "objeto no especificado" aquí se refiere al público, no a unas pocas personas específicas.

4. Utilizar formas legales para ocultar la esencia de la recaudación ilegal de fondos. Para ocultar sus propósitos ilegales, los delincuentes a menudo firman contratos con inversores (víctimas) y los disfrazan como actividades comerciales y de producción normales para maximizar su objetivo final de defraudar fondos.

Para quienes se dediquen a actividades ilícitas de captación de fondos, además de cumplir con la “Ley de Banca Comercial”, “Ley de Seguros”, “Ley de Valores”, “Ley de Fondos de Inversión en Valores”, “Supervisión Bancaria "Ley de Gestión y Gestión" e "Instituciones Financieras Ilegales" Además de sanciones administrativas como confiscación de ganancias ilegales, multas y cierre de instituciones que realicen negocios financieros ilegalmente, de acuerdo con leyes y reglamentos administrativos como las Medidas para la Prohibición de Instituciones Financieras Ilegales. Actividades Empresariales Financieras, aquellas que constituyan delito también deberán ser consideradas penalmente responsables de conformidad con la ley. La participación en actividades ilegales de recaudación de fondos no está protegida por la ley.

Las actividades ilegales de recaudación de fondos implican una amplia gama de contenidos y adoptan diversas formas, a juzgar por la situación actual del caso, incluyen principalmente cuatro categorías principales: deuda, capital, comercialización de productos básicos y producción y operación. Las principales manifestaciones son las siguientes:

1. Recaudación ilegal de fondos en nombre de plantaciones, mejoramiento, desarrollo de proyectos, desarrollo señorial, inversiones en protección ecológica y ambiental, etc.

2. Captación ilegal de fondos en nombre de la emisión o emisión encubierta de certificados de derechos como acciones, bonos, billetes de lotería, fondos de inversión, etc. o en nombre del comercio de futuros o empeño.

3. Captación ilegal de fondos mediante reclamación de acciones y pago de dividendos.

4. Recaudación ilegal de fondos a través de tarjetas de socio, certificados de socio, certificados de asiento, tarjetas de descuento, tarjetas de consumo, etc.

5. Recaudación ilegal de fondos a través de la venta y arrendamiento posterior de productos, recompra y transferencia, desarrollo de membresías, alianzas comerciales y "método de puntos rápidos".

6. Utilizar “asociaciones”, “comunidades” privadas y otras organizaciones o bancos clandestinos para recaudar fondos ilegalmente.

Base jurídica:

"Ley penal de la República Popular China"

Artículo 176 Absorber ilegalmente depósitos públicos o absorber depósitos públicos en forma encubierta, quien perturbe orden financiero será condenado a pena privativa de libertad no superior a tres años o prisión preventiva, y también o únicamente a multa si la cuantía es elevada o concurren otras circunstancias graves, será condenado a pena privativa de libertad de no más de tres años; no menos de tres años pero no más de 10 años y también será multado si la cantidad es particularmente elevada o concurren otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años y no más de 10; años y también será multado si el monto es particularmente elevado o si concurren otras circunstancias graves. En otras circunstancias particularmente graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de diez años y también será multado; Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. Si la persona comete los actos previstos en los dos párrafos anteriores y devuelve proactivamente los bienes robados y compensa antes de iniciar una acción pública para reducir el daño, se le puede imponer una pena más leve o reducida.