¿Es legal la recaudación de fondos privados?
Pregunta 2: ¿Es legal la financiación privada? ¿Son legales los préstamos privados? En el pagaré usted indicó el propósito del préstamo y no generó beneficios (familiares y amigos). Hay dos puntos de apelación. Según la ley, no pertenece a la financiación privada
Pregunta 3: ¿La financiación privada está protegida por ley? Proteger los préstamos privados normales y tomar medidas enérgicas contra la recaudación ilegal de fondos.
Según el "Aviso de la Oficina General del Consejo de Estado sobre el castigo de la recaudación ilegal de fondos según la ley" (Guobanfa [2007] No. 34), las principales características de la recaudación ilegal de fondos son : En primer lugar, sin la aprobación de las autoridades reguladoras pertinentes de conformidad con la ley, el público (especialmente de objetivos no especificados) la recaudación de fondos ilegal. Como absorber fondos sociales sin aprobación; emitir acciones y bonos de forma pública y privada sin aprobación. El segundo es el compromiso de proporcionar a los inversores retornos de la inversión en forma de moneda, objetos físicos, acciones, etc. dentro de un período de tiempo determinado. Algunos delincuentes absorben fondos proporcionando semillas, etc., y prometen pagar recompensas comprando o asegurando productos; otros absorben fondos en forma de ventas de productos básicos y ofrecen recompensas en forma de promesas de arrendamiento, recompra o transferencia. El tercero es encubrir de forma legal el propósito de la recaudación ilegal de fondos. Para encubrir sus propósitos ilegales, los delincuentes a menudo firman contratos con las víctimas y los disfrazan como actividades comerciales y de producción normales para maximizar el objetivo final de defraudar fondos.
La "Interpretación de varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el juicio de causas penales por recaudación ilegal de fondos" del Tribunal Popular Supremo estipula:
El artículo 1 viola las normas nacionales de gestión financiera al público (incluyendo unidades e individuos) ) El acto de absorber fondos que cumpla con las siguientes cuatro condiciones al mismo tiempo se considerará como "absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos" según lo estipulado en el artículo 176 de la Ley Penal. Ley, a menos que el Código Penal disponga lo contrario:
(1) Absorber fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o tomar prestados fondos de empresas legítimas;
(2) Promover el sociedad a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc.
(3) Compromiso de reembolsar el capital y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, objetos físicos, acciones, etc. Dentro de un cierto período de tiempo;
(4) Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad.
Absorber fondos de familiares, amigos o unidades de objetivos específicos sin publicarlo al público no constituye absorción ilegal o absorción encubierta de depósitos públicos.
Artículo 2 El que cometa cualquiera de los siguientes actos y cumpla las condiciones especificadas en el párrafo 1 del artículo 1 de esta Interpretación será condenado y sancionado por el delito de absorción ilegal de depósitos del público de conformidad con el disposiciones del artículo 176 de la Ley Penal:
(1) Sin el verdadero contenido de la venta de bienes inmuebles o sin la venta de bienes inmuebles como objetivo principal, absorbiendo fondos ilegalmente mediante ventas de devolución, arrendamiento postventa, pactados recompra y venta de acciones inmobiliarias;
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(2) Absorción ilegal de fondos mediante transferencia de derechos forestales, gestión por cuenta de terceros, etc.;
(3) Plantar (mejorar), arrendar plantar (mejorar), plantar conjuntamente (mejorar), etc. Absorber fondos ilegalmente;
(4) Absorber fondos ilegalmente mediante recompra de productos, ventas en consignación, etc. No existe un contenido verdadero de vender bienes o brindar servicios o el propósito principal es vender bienes o brindar servicios;
(5) Transferir acciones falsamente o vender bonos ficticios sin el verdadero contenido de emitir acciones o bonos. Absorber fondos ilegalmente;
(6) Recaudar fondos sin contenido real, absorber fondos ilegalmente a través de fondos extranjeros o vender fondos ficticios;
(7) No vender seguros Contenido verdadero, ilegalmente absorber fondos haciéndose pasar por una compañía de seguros o falsificar documentos de seguros;
(8) absorber fondos ilegalmente invirtiendo en acciones;
(9) utilizar la gestión financiera encomendada absorber fondos ilegalmente;
(10) Utilizar "asociaciones", "grupos sociales" y otras organizaciones no gubernamentales para absorber fondos ilegalmente;
(11) Otros actos de absorción ilegal de fondos.
Artículo 3º Será investigado por responsabilidad penal de conformidad con la ley quien absorba u oculte ilegalmente depósitos públicos y se encuentre en alguna de las siguientes circunstancias:
(1) Persona que ilegalmente absorbe o disfraza depósitos públicos, cuyo monto está dentro de Más de 200.000 yuanes, la unidad absorbe ilegalmente o absorbe depósitos del público en forma encubierta, el monto es más de 6,5438 millones de yuanes Absorber depósitos públicos de más de 150 personas;
(3) Los individuos absorben y encubren ilegalmente depósitos públicos, causando pérdidas económicas directas de más de 654,38 millones de yuanes a los depositantes; las unidades absorben y encubren ilegalmente depósitos públicos, causando pérdidas económicas directas a los depositantes Pérdida de más de 500.000 yuanes;
(4) Causar impacto social adverso u otras consecuencias graves.
Cualquiera de las siguientes circunstancias cae dentro de la "gran cantidad u otras circunstancias graves" estipuladas en el artículo 176 de la Ley Penal:
(1) Un individuo absorbe y oculta ilegalmente el público Si el monto del depósito es superior a 10.000 yuanes, la unidad absorbe y oculta ilegalmente el monto del depósito público de 500 yuanes...> gt
Pregunta 4: Con respecto a la recaudación de fondos privados, ¿cuál es el último depósito nacional? ¿política? Proteger los préstamos privados normales y tomar medidas enérgicas contra la recaudación ilegal de fondos.
Según el "Aviso de la Oficina General del Consejo de Estado sobre el castigo de la recaudación ilegal de fondos según la ley" (Guobanfa [2007] No. 34), las principales características de la recaudación ilegal de fondos son : En primer lugar, sin la aprobación de las autoridades reguladoras pertinentes de conformidad con la ley, el público (especialmente de objetivos no especificados) la recaudación de fondos ilegal. Como absorber fondos sociales sin aprobación; emitir acciones y bonos de forma pública y privada sin aprobación. El segundo es el compromiso de proporcionar a los inversores retornos de la inversión en forma de moneda, objetos físicos, acciones, etc. dentro de un período de tiempo determinado. Algunos delincuentes absorben fondos proporcionando semillas, etc., y prometen pagar recompensas comprando o asegurando productos; otros absorben fondos en forma de ventas de productos básicos y ofrecen recompensas en forma de promesas de arrendamiento, recompra o transferencia. El tercero es encubrir de forma legal el propósito de la recaudación ilegal de fondos. Para encubrir sus propósitos ilegales, los delincuentes a menudo firman contratos con las víctimas y los disfrazan como actividades comerciales y de producción normales para maximizar el objetivo final de defraudar fondos.
La "Interpretación de varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el juicio de causas penales por recaudación ilegal de fondos" del Tribunal Popular Supremo estipula:
El artículo 1 viola las normas nacionales de gestión financiera al público (incluyendo unidades e individuos) ) El acto de absorber fondos que cumpla con las siguientes cuatro condiciones al mismo tiempo se considerará como "absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos" según lo estipulado en el artículo 176 de la Ley Penal. Ley, a menos que el Código Penal disponga lo contrario:
(1) Absorber fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o tomar prestados fondos de empresas legítimas;
(2) Promover el sociedad a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc.
(3) Compromiso de reembolsar el capital y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, objetos físicos, acciones, etc. Dentro de un cierto período de tiempo;
(4) Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad.
Absorber fondos de familiares, amigos o unidades de objetivos específicos sin publicarlo al público no constituye absorción ilegal o absorción encubierta de depósitos públicos.
Artículo 2 El que cometa cualquiera de los siguientes actos y cumpla las condiciones especificadas en el párrafo 1 del artículo 1 de esta Interpretación será condenado y sancionado por el delito de absorción ilegal de depósitos del público de conformidad con el disposiciones del artículo 176 de la Ley Penal:
(1) Sin el verdadero contenido de la venta de bienes inmuebles o sin la venta de bienes inmuebles como objetivo principal, absorbiendo fondos ilegalmente mediante ventas de devolución, arrendamiento postventa, pactados recompra y venta de acciones inmobiliarias;
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(2) Absorción ilegal de fondos mediante transferencia de derechos forestales, gestión por cuenta de terceros, etc.;
(3) Plantar (mejorar), arrendar plantar (mejorar), plantar conjuntamente (mejorar), etc. Absorber fondos ilegalmente;
(4) Absorber fondos ilegalmente mediante recompra de productos, ventas en consignación, etc.
No existe un contenido verdadero de vender bienes o brindar servicios o el propósito principal es vender bienes o brindar servicios;
(5) Transferir acciones falsamente o vender bonos ficticios sin el verdadero contenido de emitir acciones o bonos. Absorber fondos ilegalmente;
(6) Recaudar fondos sin contenido real, absorber fondos ilegalmente a través de fondos extranjeros o vender fondos ficticios;
(7) No vender seguros Contenido verdadero, ilegalmente absorber fondos haciéndose pasar por una compañía de seguros o falsificar documentos de seguros;
(8) absorber fondos ilegalmente invirtiendo en acciones;
(9) utilizar la gestión financiera encomendada absorber fondos ilegalmente;
(10) Utilizar "asociaciones", "grupos sociales" y otras organizaciones no gubernamentales para absorber fondos ilegalmente;
(11) Otros actos de absorción ilegal de fondos.
Artículo 3º Será investigado por responsabilidad penal de conformidad con la ley quien absorba u oculte ilegalmente depósitos públicos y se encuentre en alguna de las siguientes circunstancias:
(1) Persona que ilegalmente absorbe o disfraza depósitos públicos, cuyo monto está dentro de Más de 200.000 yuanes, la unidad absorbe ilegalmente o absorbe depósitos del público en forma encubierta, el monto es más de 6,5438 millones de yuanes Absorber depósitos públicos de más de 150 personas;
(3) Los individuos absorben y encubren ilegalmente depósitos públicos, causando pérdidas económicas directas de más de 654,38 millones de yuanes a los depositantes; las unidades absorben y encubren ilegalmente depósitos públicos, causando pérdidas económicas directas a los depositantes Pérdida de más de 500.000 yuanes;
(4) Causar impacto social adverso u otras consecuencias graves.
Cualquiera de las siguientes circunstancias cae dentro de la "gran cantidad u otras circunstancias graves" estipuladas en el artículo 176 de la Ley Penal:
(1) Un individuo absorbe y oculta ilegalmente el Los depósitos públicos, si el monto es superior a 10.000 yuanes, son absorbidos y encubiertos ilegalmente por la unidad...> gt
Pregunta 5: ¿Es legal que las empresas recauden grandes cantidades de fondos del sector privado? ¿sector? Después de trabajar unos días, descubrí que en realidad estaban recaudando fondos del sector privado para encontrar personas mayores. Distribuyeron un material promocional del producto, diciendo que con estos materiales se puede obtener un puñado de fideos producidos por la empresa de forma gratuita. Si un cliente viene a recoger los fideos, me dejará su número de teléfono, lo llamaré en unos días y le pediré que vaya a la masía a echar un vistazo. En ese momento, comenzaron a presentar las ventajas y tendencias de desarrollo de la empresa, y luego dijeron que la empresa encontraba escasez de fondos y necesitaba recaudar una gran cantidad de fondos del sector privado. La tasa de interés a un año es 18. Se sospecha que el comportamiento de su empresa absorbe ilegalmente depósitos públicos y es un delito si alcanza una determinada cantidad.
Pregunta 6: ¿Está protegida por ley la recaudación de fondos privados? La esencia de la financiación privada son los préstamos privados, que son una forma intermedia de préstamos privados que se vuelven más profesionales. Los fondos se utilizan principalmente para la producción, operación y actividades relacionadas. Si el perpetrador está dispuesto a pagar y puede reembolsar los fondos recaudados de manera oportuna, y el daño social es pequeño, puede quedar exento de sanción penal o no ser tratado como un delincuente. delito. Por eso está protegido por la ley.
Pregunta 7: ¿Es legal la financiación privada? ¿Son fiables la financiación y la gestión financiera privadas y la financiación privada? La financiación privada es definitivamente legal y las relaciones de préstamo privado están definitivamente protegidas por la ley. Pero también hay muchas disputas civiles y muchos préstamos privados se mantienen por vínculos familiares. Es difícil juzgar con claridad mediante la ley pura.
Pregunta 8: ¿Es legal la financiación privada? Entiendo que su financiamiento privado es recaudación de fondos. El "Aviso sobre la prohibición de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" estipula que la recaudación ilegal de fondos se refiere a unidades o individuos que emiten acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otra deuda. Los certificados son actos de recaudación de fondos del público y la promesa de reembolsar el principal y los intereses o proporcionar rendimientos a los inversores en efectivo, en especie u otros medios dentro de un período de tiempo determinado. Para castigar los delitos de recaudación ilegal de fondos, como la absorción ilegal de depósitos públicos y el fraude en la recaudación de fondos, el Tribunal Popular Supremo, junto con la Comisión Reguladora Bancaria de China y otras unidades pertinentes, estudiaron y formularon la "Interpretación de varias cuestiones relativas a la Aplicación Específica de las Leyes en el Juicio de Causas Penales de Captación Ilícita de Fondos”, que entró en vigor el 4 de enero de 2011. Definitivamente lo que dices es ilegal.
Pregunta 9: ¿Es legal la financiación privada? ¿Pueden los individuos participar en ello? Hay varias opciones de financiación.