Buscando una traducción al chino de "El mercado de los limones" del profesor de economía George Akerlof.
Tomemos la producción de termos del grupo de pequeñas empresas de hardware Yongkang de Zhejiang como ejemplo para ilustrar el "mercado del limón" causado por la competencia excesiva. El hardware es la industria tradicional de Yongkang. Yongkang es conocida como la "Ciudad natal del hardware". Los grupos de pequeñas empresas con claros derechos de propiedad representan el 70% de la estructura organizativa industrial de la ciudad. El espíritu artesanal de "viajar por el mundo" transmitido de generación en generación ha formado la ciudad. Ventajas de la industria del hardware en el mercado nacional de productos de hardware. Se dice que "mientras haya demanda de productos de hardware en cualquier rincón del país, se desencadenará una ola de fabricación correspondiente en los grupos de pequeñas empresas de Yongkang". Sin embargo, debido a la falta de un entorno humanista y de medios regulatorios correspondientes, también ha surgido uno tras otro el fenómeno del "mercado del limón" que conduce al fracaso del mecanismo del mercado. En los últimos años, productos como básculas, accesorios para estufas de gas, ollas calientes de cobre, ollas arroceras, herramientas eléctricas, trapeadores de aluminio, equipos de ejercicios, termos, etc. se han adelantado uno o dos años y algunos tienen ciclos de vida cortos. sólo cuatro meses. Entre ellos, la producción de termos es la más típica. Hasta abril de 1995, la producción de termos de acero inoxidable en esta ciudad se limitaba a unos pocos lotes pequeños. De mayo a junio, el número de fabricantes aumentó gradualmente. Después de septiembre, debido a la fluidez de los canales de suministro y comercialización y a la diferencia de precios entre los costes de fabricación y los precios de venta del mercado (los beneficios de ventas máximos representaron casi el 50% de los precios de venta), la oferta de productos superó la demanda y un gran número de pequeñas empresas con los productos de hardware pasaron a producción. 11-65438 Durante el período pico en febrero, había 1.300 fabricantes especializados en la producción de vasos termos y sus instalaciones de apoyo, y el número de líneas de producción de vasos termos en la ciudad se expandió a más de 2.000. El valor de producción anual de termos se estima entre 15 y 6595 años. Sin embargo, los buenos tiempos no duraron mucho. 65438 Después de febrero, la producción comenzó a disminuir significativamente. Dos meses después (es decir, febrero de 1996), el valor de la producción mensual fue sólo 1/8 del período pico. En Yongkang, se le llama una nueva ronda de industrias "de corta duración". Muchos economistas nacionales atribuyen este fenómeno a la homogeneidad del producto, el bajo nivel técnico y el comportamiento a corto plazo de los propietarios de empresas privadas individuales para "obtener ganancias". Sin embargo, el autor cree que estos análisis son injustos y la razón fundamental debería ser el efecto "mercado de limón" provocado por la distribución asimétrica de la información de calidad.
George Akerlof cree que en el mercado general de venta de productos básicos, la incertidumbre sobre la calidad del producto es una elección adversa (Nota: la llamada elección adversa se refiere a la parte con menos información en el mercado de consumo de productos básicos debido a la distribución de información sobre la calidad del producto. La raíz causa de la situación desventajosa debida a la asimetría. Cuando en el mercado se intercambian bienes de diferentes calidades, tanto los compradores como los vendedores clasifican los productos en función de su calidad de la misma manera. Sin embargo, sólo el vendedor puede observar la calidad de cada unidad de producto que vende, mientras que el comprador sólo puede observar la distribución de la calidad del producto antes de comprar. En otras palabras, el comprador no puede saber exactamente la calidad específica de cada unidad de producto antes de comprar. La calidad, en el mejor de los casos, sólo puede conocerse mediante la distribución media de la calidad de dichos productos. Como los compradores no tienen otra forma de determinar la calidad específica de cada unidad de producto, los productos de baja calidad tienden a venderse junto con productos de mayor calidad. Desde la perspectiva del mercado del comprador, elegir en dicho mercado es desfavorable. La razón de esta falla del mercado puede explicarse por la existencia de externalidades entre productos de alta calidad y productos de baja calidad. Cuando un comprador toma la decisión de vender un producto de baja calidad, esto tiene un impacto en su percepción de la calidad promedio, porque el producto con mayor probabilidad de ser ofrecido a la venta es siempre el producto al que el vendedor más quiere renunciar, y el producto al que el vendedor más quiere renunciar. Los comportamientos a menudo incluyen información de calidad sobre los productos que los vendedores quieren transmitir a los compradores (incluida información de calidad falsa), de modo que los vendedores de productos de alta calidad se dañan y se retiran gradualmente del mercado, formando así una círculo vicioso de la calidad del producto en el "mercado del limón".
Supongamos que hay dos tipos de tazas termo: tazas de alta calidad y tazas de inferior calidad. Supongamos que tanto el comprador como el vendedor saben qué taza es de mayor calidad y cuál es de menor calidad. Entonces habrá dos mercados como se muestra en la Figura 1 y la Figura 2. En la Figura 1, S[,H] es la curva de oferta de vasos de alta calidad y D[,H] es la curva de demanda. Tenga en cuenta que S[,H] es mayor que S[,L] porque hacer una taza de alta calidad cuesta más que una taza de baja calidad, por lo que el propietario está dispuesto a venderla a un precio más alto. De manera similar, D[,H] es mayor que D[,L] porque los distribuidores están dispuestos a pagar más para obtener termos de alta calidad. Si al principio el precio de mercado de los vasos de alta calidad es de 50 yuanes y el de los vasos de baja calidad es de 25 yuanes, entonces el volumen de ventas diario de cada vaso es de 200.000 yuanes. En el proceso de transacción real del mercado, los productores de vasos termo saben más sobre la calidad del vaso (como el material, el grado de vacío, la vida útil, etc.). ) en lugar del comprador. Entonces, consideremos qué sucede si la calidad de la información está desequilibrada. (Los distribuidores descubrieron los problemas de calidad después de comprar los termos y revenderlos a los usuarios durante un período de tiempo. Por supuesto, también hay factores debidos a problemas del sistema o al comportamiento poco ético de los distribuidores y gerentes de las tiendas. Por ejemplo, saber que el producto es de baja calidad, conspiraron con el fabricante para masacrar a los consumidores. Obtener ganancias altísimas es, por supuesto, otra cuestión.) Al principio, los distribuidores pueden pensar que existe un 50% de posibilidades de que el termo que compran sea de alta calidad (. La razón es que si tanto el distribuidor como el fabricante conocen la calidad de la taza, y la calidad de estas dos tazas es La producción diaria es de 200.000, entonces solo el fabricante puede conocer la calidad de cada taza termo, y el distribuidor solo puede observar la distribución de la calidad del termo). Por lo tanto, los distribuidores considerarán todos los termos como de calidad "media" en el momento de la compra. En las Figuras 1 y 2, la demanda de termos de calidad media está representada por D[,M], que es inferior a D[,H] pero superior a D[,L]. Como se muestra en la figura, ahora se venderán menos vasos de alta calidad (654,38 millones) y más vasos de baja calidad (300.000).
Cuando los comerciantes empezaron a descubrir que la mayoría de los termos vendidos eran de mala calidad, su demanda cambió. Como se muestra en las Figuras 1 y 2, la nueva curva de demanda puede ser D[, LM], es decir, en promedio, los termos son de calidad media y baja. Por lo tanto, la curva de demanda se desplaza más hacia la izquierda, lo que hace que la fabricación de termos sea de menor calidad. Este movimiento continuará, conduciendo a un círculo vicioso de recortes y calidad en la fabricación de termos, hasta que los vasos de baja calidad dominen por completo el mercado. En este momento, el precio de mercado es demasiado bajo para fabricar cualquier termo de alta calidad en el mercado, por lo que los distribuidores suponen correctamente que cualquier termo que compren será de baja calidad y la curva de demanda será D[,L]. Este proceso ilustra vívidamente que los productos de baja calidad expulsan del mercado a los productos de alta calidad debido a la asimetría de la información.
De hecho, cualquier grupo de pequeñas empresas es competitivo en la producción de determinados productos. Una vez que se produce un efecto de "mercado de limón" en un grupo de pequeñas empresas, eventualmente se convertirán en fabricantes de productos falsificados y de mala calidad. Como resultado, los comerciantes y consumidores eventualmente cambiarán a otras empresas o grupos que produzcan productos similares. Esta es también la razón por la cual el grupo empresarial de hardware de Yongkang ha experimentado frecuentes altibajos en la producción de productos. La curva de producción de su termo se muestra en la Figura 3.
Figura 3 Cambios en el valor de producción mensual de la industria de termos de Yongkang en 1995 (valor de producción mensual de 10.000 piezas)
(Los datos provienen de datos del análisis fiscal de 1995 de la Oficina de Finanzas de Yongkang, Zhejiang Provincia)
Cabe señalar que este efecto del mercado del limón es casi un fenómeno común en las primeras etapas del desarrollo de los clusters de pequeñas empresas, que está determinado por las características de la estructura organizativa de los clusters de pequeñas empresas. Situaciones similares han ocurrido en la historia del desarrollo económico de la provincia de Taiwán, Italia y Japón.
¿Cómo eliminar esta trampa en el desarrollo de pequeños clusters? El autor cree que es necesario resolver el problema de la distribución asimétrica de la información sobre la calidad del producto, que es la razón fundamental del surgimiento del "mercado del limón".
La economía de la información cree que para resolver fallas o ineficiencias del mercado causadas por problemas de información, como elecciones adversas y comportamientos poco éticos, se debe crear y difundir información de mercado "positiva" de manera efectiva (Nota: consulte " " de Xie Kang Microeconomía de la información", Sun Yat-sen University Press, 119). ) para hacer que los mercados paralizados por la asimetría de la información vuelvan a funcionar. No es difícil comprender que esta señal "positiva" del mercado es un medio eficaz para corregir la información incompleta y la asimetría. Las medidas específicas se pueden dividir en las siguientes categorías:
En primer lugar, garantía de calidad y estrategia de marca. Los fabricantes de productos de alta calidad a menudo transmiten a los consumidores información de mercado positiva sobre la calidad del producto a través del control de calidad (devoluciones, reemplazos, reparaciones, sistemas de control de calidad, etc.). ) y el sistema de marcas registradas. Los productos de alta calidad se diferencian de los productos falsificados - "limón" mediante "información positiva sobre el mercado". La clave del éxito de esta estrategia es hacer imposible que los productos de baja calidad proporcionen información similar, o hacer que sea mucho más caro para los fabricantes de productos de baja calidad producir señales similares que para los fabricantes de productos de alta calidad. . Por supuesto, los mayores costos en que incurren los fabricantes de marcas reconocidas o los productores de productos de alta calidad para crear "señales positivas de mercado" recaen en última instancia en los consumidores. En este caso, la diferencia de precio entre productos de marca y productos sin marca puede considerarse como el costo que supone para los consumidores buscar productos de alta calidad entre productos sin marca. Debido a la continua fragmentación de la calidad de los productos en el mercado, los consumidores están en desventaja debido a la asimetría de la información, y el costo para los consumidores de buscar productos de alta calidad entre productos sin marca suele ser extremadamente alto. En este entorno, los consumidores están naturalmente dispuestos a comprar productos de marca de alto precio. La "marca regional" popular en lugares como Italia es en realidad una estrategia eficaz para crear "señales positivas de mercado" de las que disfrutan grupos enteros de pequeñas empresas.
2. Estrategias para actualizar el entorno humanista de los grupos de pequeñas empresas. De la discusión anterior se puede ver que el mecanismo interno para mantener el funcionamiento normal de los grupos de pequeñas empresas, reducir los costos de transacción de los productos intermedios y. Responder adecuadamente a los cambios del mercado externo es interno al entorno humanista, y el núcleo de este entorno humanista es el espíritu cooperativo del propietario con la confianza y el compromiso como contenido principal. Sin este espíritu de cooperación, la competencia feroz entre propietarios de pequeñas empresas "homogéneas" crecerá y se extenderá rápidamente, la especialización fina será insostenible y la competitividad externa general de los grupos de pequeñas empresas también morirá. Por lo tanto, utilizar la cultura de los "cinco lados" y los modelos regulatorios bipartidistas y tripartistas propuestos por Williamson para actualizar el entorno cultural interno de los clusters de pequeñas empresas es una buena estrategia para evitar que muchos clusters de pequeñas empresas en nuestro país caigan en el "mercado del limón" durante el proceso de desarrollo.
En tercer lugar, la estrategia de cultivar intermediarios y corredores de mercado también puede revertir hasta cierto punto el fallo del mercado causado por la asimetría de la información. Si bien los intermediarios y corredores por sí solos no pueden señalar la calidad del producto, pueden reforzar o cristalizar las señales del mercado. Estos intermediarios y corredores utilizan su conocimiento profesional para identificar o autenticar la calidad del producto y generar credibilidad vendiendo productos de alta calidad a precios altos y productos de baja calidad a precios bajos.
Una vez establecida la reputación comercial de un intermediario o corredor, se puede mejorar la situación de elección adversa causada por la asimetría de información entre compradores y vendedores. Los vendedores de productos de alta calidad pueden vender sus productos a precios razonables a través de corredores, por lo que pagan al corredor; La comisión es menor que la pérdida de utilidad que sufren los vendedores que venden productos directamente en mercados asimétricos. Por otro lado, los compradores que desean comprar productos de alta calidad pueden adquirir productos de alta calidad a un precio aceptable a través de un corredor, por lo que pagan; El corredor Las comisiones humanas son más bajas que los costos para los compradores que buscan productos de alta calidad en mercados asimétricos. Ya sea en los grupos primarios de pequeñas empresas, los bienes de consumo final y los productos intermedios convierten a los corredores e intermediarios de "guerrillas" en "inquilinos" a través de un "mercado especializado", o en países y regiones altamente industrializados, donde los "OEM" comerciales ( Original Manufacturing) es un modelo exitoso para cultivar intermediarios y corredores de mercado.
En cuarto lugar, estrategia de control de estandarización de calidad de productos y piezas. El economista estadounidense Robert S. Pindyk tiene una maravillosa descripción de esta estrategia. Considera que "a veces es imposible que un negocio se haga un nombre. Por ejemplo, la mayoría de los clientes de un restaurante o motel al lado de una autopista sólo lo visitan una o varias veces, por lo que no tienen posibilidades de hacerse famosos. Entonces, estos Los restaurantes y hoteles son una forma de abordar el problema del limón. Es posible que no desee comer en McDonald's con mucha frecuencia cuando conduce por la carretera y desea detenerse para almorzar. producto estandarizado." (Nota: Véase la traducción china de "Microeconomics" de Pindyk Rubinfeld, China Renmin University Press, 1997, página 490. Para grupos de pequeñas empresas. Por ejemplo, es muy eficaz establecer asociaciones industriales locales para formular y coordinar productos estándares de control de calidad para mejorar la calidad del producto del grupo, a fin de dejar de tomar atajos causados por la competencia excesiva. Debido a estos "controles de estándares de calidad", la información sobre la calidad del producto es clara y específica, el costo de búsqueda para los consumidores. Los productos de alta calidad se reducen considerablemente. El autor una vez formuló estándares de calidad relevantes en el grupo empresarial de electrodomésticos de bajo voltaje en Liushi, ciudad de Yueqing, Zhejiang, y estableció un centro de pruebas correspondiente para gestionar este trabajo. es eficaz para prevenir el surgimiento del "mercado del limón" y frenar la competencia feroz entre empresas. Actualmente, el grupo empresarial de electrodomésticos de Liu tiene más de 200 licencias de producción (que representan la mitad del total del país), convirtiéndose en el mayor grupo de empresas de bajo voltaje de China. exportador de electrodomésticos.
Además de las cuatro estrategias anteriores, también se deben establecer y desarrollar el mercado de medios de producción y el mercado de comercio de capitales para reducir los obstáculos a la salida de las empresas. Editor Du, autor Qiu Baoxing
p>Acerca del autor El autor es el secretario del Comité Municipal de Jinhua de la provincia de Zhejiang y estudiante de doctorado en activo en la Universidad de Fudan.