¿Por qué desapareció repentinamente el dinero que deposité en el banco?
La primera es el fraude del usuario. Los depositantes revelan intencionalmente o no sus contraseñas de retiro, o autorizan a otros a transferir depósitos mediante transferencia, retiro, consumo de máquina POS, etc. Posteriormente, el depositante ocultó información clave y afirmó falsamente que "el depósito se perdió".
El segundo es el fraude externo. Existen varias posibilidades para este tipo de "depósito faltante". 1. Se copió la tarjeta bancaria del cliente y se obtuvo la contraseña. Generalmente se observa que los clientes obtienen información de la tarjeta con banda magnética bancaria modificando las máquinas POS o lectores de tarjetas de control de acceso al realizar compras en comercios o retirar dinero de cajeros automáticos y, al mismo tiempo, se roba la contraseña de retiro del banco. De esta manera, incluso si su tarjeta bancaria todavía está a su lado y durmiendo de forma segura, es posible que otros hayan copiado una tarjeta bancaria exactamente igual a la suya y luego puedan usarla a través de la máquina POS para gastos y retiros en cajeros automáticos. , transferencias y otros métodos harán que tus ahorros desaparezcan. 2. Los virus troyanos se implantan en los teléfonos móviles. Un caso típico es el caso de pérdida de depósitos mencionado anteriormente, y la pérdida de depósitos en este caso se debe principalmente a la interceptación de la información de identidad del cliente y los códigos de verificación del teléfono móvil a través del método de pago rápido con tarjeta del consumidor, lo que hace que sus depósitos desaparezcan. 3. Se filtra información clave, como la banca en línea y la banca móvil, y los delincuentes transfieren depósitos iniciando sesión en Internet y la banca móvil. 4. La tentación de los altos tipos de interés es un fraude directo. Los estafadores pueden llevarlo al banco. Usted cree que sus depósitos están en el banco, pero no sabe que es posible que no se depositen en su cuenta bancaria.
3. Fraude interno. Los empleados individuales del banco aprovecharon sus posiciones para robar depósitos. Es menos probable que esto suceda, porque si se trata de un depósito real, es imposible que una sola persona dentro del banco robe algunos depósitos. Puestos incompatibles, como cajeros y revisores dentro del banco, deben restringirse entre sí, y los depositantes. 'Se debe conocer la identidad del depósito, por lo que algunos empleados del banco a menudo utilizan a conocidos para defraudar, operar en nombre de los clientes en violación de las regulaciones, etc., que es principalmente la siguiente situación.
4. Colusión interna y externa. Este es también el tipo más común de "casos de pérdida de depósitos" en Jiangsu y Zhejiang hace algún tiempo. Los corredores de fondos utilizan altas tasas de interés como cebo para presentar a los clientes los depósitos bancarios, pero de hecho, a través de la colusión interna y externa, los delincuentes externos han dominado su escudo U o tarjeta de contraseña a través de la oveja negra dentro del banco y el número de teléfono móvil. La contraseña de retiro y otra información reservada por el banco también han sido controladas por delincuentes externos. Naturalmente, sus depósitos ya no le pertenecen.
En quinto lugar, lagunas o errores en los sistemas informáticos del banco. Esta situación no es imposible, pero la posibilidad es cercana a cero, porque el banco tiene múltiples ubicaciones de respaldo de datos y es necesario cerrar varias cuentas. Por lo tanto, el banco no solo se preocupará si hay menos dinero en la cuenta bancaria. pero el banco también se preocupará si hay demasiado dinero.