¿Cómo calcular la tasa de rendimiento anualizada a siete días?
La rentabilidad anualizada a siete días es el dato que se obtiene al anualizar la rentabilidad media del objeto indicador en los últimos siete días. Actualmente, el rendimiento anualizado a siete días se calcula en función de los fondos monetarios y algunos productos de gestión financiera del patrimonio neto.
La tasa de rendimiento anualizada a siete días es la tasa de rendimiento anual convertida a partir del ingreso neto de cada 10.000 acciones de un fondo monetario en los últimos siete días.
Los rendimientos diarios de los fondos monetarios seguirán cambiando con las operaciones de los administradores de fondos y las fluctuaciones en las tasas de interés del mercado monetario. De hecho, es poco probable que los ingresos del fondo se mantengan sin cambios durante un año.
Definición
Por lo tanto, la tasa de rendimiento anualizada de siete días sólo puede considerarse como un indicador a corto plazo, que puede referirse aproximadamente al nivel de ingresos reciente, pero no puede representar completamente los ingresos anuales reales de este fondo.
La tasa de rendimiento promedio anualizada de los fondos monetarios nacionales es de aproximadamente 3, mientras que la tasa de interés de referencia para los depósitos a plazo a un año es de 1,50. Como herramienta de gestión de efectivo altamente líquida y segura, los fondos monetarios siguen siendo una alternativa ideal al ahorro a corto plazo.
El establecimiento de este indicador tiene como objetivo principal proporcionar a los inversores datos más intuitivos como referencia al comparar los rendimientos de los fondos en divisas y otros productos de inversión. En este indicador, los rendimientos de los últimos siete días están determinados por siete variables, por lo que los mismos rendimientos en los últimos siete días no significan que los siete rendimientos netos diarios por cada 10.000 acciones del fondo utilizados para el cálculo sean exactamente los mismos.
La tasa de rendimiento anualizada a siete días es la tasa de rendimiento anual convertida a partir del ingreso neto de cada 10.000 acciones de un fondo monetario en los últimos siete días.
Índice alto-bajo
Por lo general, hay dos indicadores que reflejan la tasa de rendimiento de los fondos del mercado monetario: uno es la tasa de rendimiento anualizada de 7 días y el otro es el ingreso; por 10.000 unidades del fondo.
Como indicador a corto plazo, la tasa de rendimiento anualizada de 7 días es solo información sobre el nivel de ingresos del fondo en los últimos 7 días y no representa niveles de ingresos futuros. Lo que realmente importa a los inversores es el segundo indicador, que es el rendimiento por 10.000 acciones del fondo. Cuanto mayor sea este indicador, mayores serán los rendimientos reales que recibirán los inversores.
Fórmula de cálculo
Bajo diferentes métodos de transferencia de ingresos, la fórmula de cálculo de la tasa de rendimiento anualizada de siete días también debería ser diferente.
Los fondos del mercado monetario tienen dos métodos de transferencia:
Uno son "dividendos mensuales, transferidos mensualmente" y el otro son "dividendos diarios, transferidos diariamente". ",
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Ya sea que se traslade diariamente o mensualmente, equivale a un interés compuesto.
La fórmula del interés compuesto es: {[π(1 RI/10000)](365/7)-1 }×100π significa multiplicación continua i=1. . . 7
Entre ellos, Ri es el ingreso por 10.000 en el I-ésimo día calendario más reciente (i=1, 2?..7).
La rentabilidad anual a siete días del Fondo se redondea a tres decimales.
Las autoridades reguladoras de algunos países tienen fórmulas estrictas para calcular la tasa de interés anualizada a siete días: si el valor de un fondo de divisas antes de negociar el primer día es A, el valor después de negociar el séptimo día es B., la tarifa por estos siete días es C (a veces como Yu'E Bao, según la situación del 15/3/2014, C = 0).
La fórmula de cálculo del ingreso anualizado a siete días es (B-A-C)/A/7*365*100.
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